Quem é Luiz Barsi?
Luiz Barsi destaca-se como o principal investidor individual da BM&FBovespa, acumulando uma notável fortuna de aproximadamente R$ 2 bilhões em ações. O homem, com mais de 80 anos, é chamado de “Buffet brasileiro” devido à sua admirável diversidade de experiências e sabedoria acumulada ao longo dos anos.
A abordagem estratégica de Barsi
Luiz Barsi é um seguidor da filosofia de Value Investing, sendo também um dos maiores casos de sucesso brasileiro da estratégia. Assim, por uma perspectiva de longo prazo, pesquisando boas empresas, é possível gerar lucros e adquirir a tão sonhada independência financeira.
A absorção das lições ensinadas por Luiz Barsi, possuem um valor de extrema importância para qualquer valioso investidor. Esse valor é grande, desde que se pretenda construir um patrimônio sólido e sustentável no mercado financeiro brasileiro.
Biografia de Luiz Barsi
Luiz Barsi, filho de imigrantes, sendo a mãe espanhola e o pai italiano, sempre teve hábitos simples e discretos. Ele morava em um cortiço no Brás, um bairro com tradição operária na cidade de São Paulo.
O que ninguém sabe:
A infância, sem muitos luxos, tornou-se ainda mais difícil após a perda de seu pai. Isso fez com que Barsi, com nove anos, trabalhasse como engraxate nas ruas de São Paulo. Além disso, foi vendedor de balas no cinema e alfaiate, ao lado de sua mãe, que abriu uma pequena loja.
Em algumas entrevistas, Barsi comentou sobre sua infância, relatando que tomou banho quente pela primeira vez quando tinha mais de cinco anos. O bilionário ressaltou ainda que continua sendo alfaiate até hoje, costurando botões soltos e roupas rasgadas.
Formação acadêmica de Luiz Barsi
Apesar de uma infância difícil, na vida de Balsi não faltou educação. Por não poder completar os estudos, sua mãe insistia que o menino não faltasse às aulas. Do mesmo modo, fazia com que ele sempre estivesse bem alimentado, para não se distrair com o que os professores ensinavam.
O primeiro contato com mercado financeiro:
Após adquirir seu diploma de técnico em contabilidade, o bilionário se formou em ciências atuariais e concluiu outros dois cursos no ensino superior. Um deles de Direito, através da Faculdade de Direito de Varginha, em Minas Gerais e em Economia, por meio da Faculdade de Economia, Finanças e Administração de São Paulo.
Suas duas formações foram essenciais para que o jovem Barsi soubesse como analisar os balanços, as empresas e a situação econômica e política do país. Fundamentos que até hoje, são os princípios básicos que ele usa ao investir.
Trajetória profissional de Luiz Barsi
Nos anos 60, quando tinha por volta de 14 anos, Barsi começou a trabalhar em uma corretora, iniciando sua jornada no mercado financeiro. Em meados de 1970, Luiz Barsi desenvolveu a carteira previdenciária de ações.
Em outras palavras, a carteira previdenciária de ações consistia em comprar ações de empresas com alta qualidade a preços razoáveis, que ofereciam bons pagamentos de dividendos. Com isso, a estratégia era voltada na obtenção de renda passiva para aposentadoria.
No entanto, como operador do mercado, Barsi percebeu que não ficaria rico, nem mesmo com a aposta nos altos e baixos dos papéis. Isso o fez concluir que não levaria para uma aposentadoria confortável dessa forma. O bilionário relatou que viu alguns investidores ganharem o equivalente a um carro em um dia, mas ficaram sem dinheiro para a gasolina no dia seguinte.
Aqui foi a virada de chave da sua vida:
Por essa razão, ele decidiu que iria criar um negócio sustentável, onde no longo prazo, pudesse viver do lucro que lhe fosse ofertado.
Método Barsi de investimentos
O Método Barsi era simples, apesar de levar um certo tempo para ser concluído. Sua ideia era comprar 1.000 ações da mesma empresa todos os meses, durante 30 anos. Segundo Barsi, a partir do 8º mês, os dividendos recebidos seriam suficientes para serem reinvestidos, não havendo necessidade de pagar do bolso.
O Método Barsi em prática:
Após definir sua estratégia, o Método Barsi foi colocado em prática, com investimento inicial na Companhia Energética de São Paulo (CESP). Nisso ele estabeleceu a meta de possuir 100.000 ações da CESP, que na época o preço era equivalente a R $ 0,50.
De acordo com Barsi, a empresa foi escolhida por pagar semestralmente dividendos com prioridade mínima e dividendos obrigatórios de 10% do valor nominal, que hoje vale R $ 1,00. Na época, sua meta era acumular o equivalente a US $ 5.000, que segundo seus próprios cálculos eram menos que um carro popular.
Logo em seguida, seu objetivo foi alcançado, e novos objetivos surgiram sendo atingidos. Assim, Barsi passou a aplicar técnicas de reinvestimento. Para isso, utilizou os recursos que recebia de dividendos para comprar mais ações das empresas selecionadas, aumentando sua posição nessas empresas. Depois de seguir essa fórmula por 10 anos, com paciência e disciplina, Barsi se aposentou.
Ações Garantem o Futuro
Com conhecimento técnico e prático sobre o mercado financeiro, Luiz Barsi iniciou suas pesquisas sobre o mercado acionário. Com isso, elaborou um estudo chamado “Ações Garantem o Futuro”.
O estudo visava estudar de forma criteriosa todos os setores, de modo a conhecer o seu nível de “perenidade”. Ou seja, setores onde a humanidade não conseguiria sobreviver sem.
Foi assim que Barsi concluiu haver alguns setores da economia com maiores oportunidades de perdurar, como os setores de papel e celulose, setor bancário, geração, transmissão e distribuição de energia.
O resultado de seu estudo:
Após listar as áreas mais promissoras, Barsi passou a buscar todas as empresas listadas na Bolsa de Valores que compunham esses setores. Assim, as separou com base na probabilidade de sucesso a longo prazo, onde a fortuna de Luiz Barsi Filho foi construída.
Podemos observar o sucesso de “Ações Garantem o Futuro” através da compra das ações do Banco Santander por Barsi, quando elas valiam cerca de R$ 0,50. Atualmente, as ações do tipo preferencial (SANB4) que o bilionário comprou estão sendo negociadas a R$18,88.
Método BEST de investimentos
Com o intuito de facilitar a vida dos investidores que buscam comprar ações, Luiz Barsi criou o método BEST.
BEST é uma sigla para: Bancos, Energia, Saneamento e Telecom. Ou seja, através dessa estratégia, Barsi indica que as ações desses segmentos, podem gerar bons retornos.
Querendo ou não, esses setores são fundamentais e por isso, contam com vantagens estratégicas e boa demanda.
Inclusive, em momentos de crise, como na pandemia da COVID-19, as companhias desses setores mostraram resiliência e sobreviveram a todos os efeitos nocivos da crise sanitária.
Porém, mesmo empresas que fazem parte dos setores supracitados, podem passar por problemas sérios. Um exemplo é o IRB (IRBR3), a resseguradora registrou queda de 80% em suas ações em 2022.
Parte dessa depreciação do IRB na bolsa de valores se deve ao rombo fiscal registrado em 2020.
Mas, observando o caso do IRB, Louise Barsi, destaca que antes de investir, é fundamental estudar bem a empresa, analisando números, atividade da firma, entre outros dados.
Carteira de Luiz Barsi
Em uma entrevista concedida para o site Inteligência Financeira, Luiz Barsi falou um pouco sobre a composição de sua carteira de ações.
Dentre as ações que fazem parte da carteira do investidor, se destacam as seguintes:
Eternit (ETER3);
Luiz Barsi confessou que possui as ações da Eternit em carteira, mas pensa em vender a posição, visto que a companhia não é mais a mesma quando começou a investir.
IRB (IRBR3);
Mesmo registrando perdas, Barsi mantém a posição na companhia.
Klabin (KLBN4);
Segundo Barsi, Klabin é uma ótima empresa, visto que ela remunera bem seus acionistas, através de dividendos pagos trimestralmente.
Taurus (TASA4);
A Taurus é uma das empresas que faz parte da carteira de Barsi há muitos anos. De acordo com o investidor, a posição em Taurus, já existia quando a empresa se chamava “Forja Taurus”.
AES Brasil (AESB3)
Dentre todas as ações de sua carteira, AESB3 parece estar no foco do investidor. Ainda em junho de 2023, Luiz Barsi aumentou sua posição na companhia, ficando com 5% da firma. Mas, se dependesse de sua vontade, Barsi gostaria de ter 50% da firma.
Ofensiva judicial contra Barsi
Um grupo de investidores acionou a justiça contra Luiz Barsi, Louise Barsi e a corretora Boa Vista, devido a indicação de investimento na resseguradora, IRB.
De acordo com os investidores, há indícios que Barsi e os demais envolvidos, tenham utilizado informações privilegiadas, e assim, se beneficiado das movimentações das ações da resseguradora.
Sendo que a volatilidade registrada nas ações do IRB, acabou provocando perdas na ordem de R$ 25 milhões aos investidores. Com o pleito na justiça, os investidores buscam um ressarcimento.
Mas de acordo com a assessoria do investidor, Luiz Barsi, possui posição em IRBR3 até hoje, sustentando sua tese de investimento, seguindo os preceitos do “buy and hold”.
Sendo que em nenhum momento, Barsi atuou como gestor de carteira, ou como assessor de investimento.
Além disso, a assessoria do investidor, deixou claro que as manifestações de Barsi, refletem suas análises e a carteira, sem caracterizar indicação de investimento.
Luiz Barsi e família
Embora Luiz Barsi Filho tenha trilhado seu caminho completamente sozinho, sem trabalhar no mercado financeiro e sem orientação de seus familiares, o bilionário ensinou tudo que podia para seus cinco filhos, onde dois deles já entraram no mercado.
A família do mercado financeiro:
Luiz Barsi Neto, formado em contabilidade e economia, atuando como consultor de investimentos e Louise Barsi, formada em contabilidade e economia, criou o “Ações Garantem o Futuro”, empresa que promove e ensina métodos de Barsi.
Louise Barsi ainda atua no Conselho de Administração na Eternit, empresa de capital aberto desde 1948, com ações na Bolsa de Valores, atuando na construção civil e produzindo material de cobertura.
Para os investidores que buscam por empresas promissoras, assim como Barsi, é importante estudar e entender como elas funcionam, ou seja, se questionar de onde vem o seu faturamento, como se encontra o endividamento, qual sua perspectiva de lucro para os próximos anos e qual o seu dividend yield.
Ter essas respostas ajudará os investidores no momento de sua alocação, principalmente nos momentos mais críticos do mercado. Portanto, é vital refletir sobre as grandes e conhecidas figuras atuantes neste campo de investimento, tal como Luiz Barsi.
O que achou da trajetória de vida de Luiz Barsi? Deixe nos comentários a parte que mais chamou sua atenção.
Fotos de Luiz Barsi