A SVN Investimentos, assessoria e escritório parceiro da XP, foi fundada em 2007, em Maringá, no Paraná. Adquirida pelo então assessor e hoje sócio-fundador Felipe Bernardes, a empresa pretendia inovar a maneira de se trabalhar com a Bolsa de Valores. É o que faz atualmente, com excelência.
Em entrevista ao Suno Notícias, Felipe descreve a estratégia atual dos negócios da assessoria de investimentos SVN, que se alinham diretamente com a cultura da empresa, fala sobre tendências do mercado e revela os planos para os clientes em 2022.
O ano de 2022 era visto com período de esperança e sonhos para muita gente, após um momento estressante em escala global com a pandemia e crise econômica que veio com ela. Agora, com a invasão da Ucrânia pela Rússia, as expectativas foram abaladas. O momento de mercado é ainda tão incerto do que antes de 2022 começar.
Felipe Bernardes comenta que, baseado na conjuntura atual do mercado financeiro, com toda sua imprevisibilidade, muitos clientes da SVN Investimentos passaram a tomar um caminho mais conservador, por diversas razões.
Alguns deles têm em mente que o risco Brasil aumenta a incerteza, já que 2022 é ano de eleições. “É nosso trabalho ajudar [o cliente] a fazer a alocação dele de maneira internacional”, assegura Felipe. Opções como BDRs (Brazilian Depositary Receipt) e ETFs (Exchange Traded Funds) são tendências em crescimento no mercado. Mas o sócio-fundador diz que o cliente sempre possui um “atendimento personalizado na SVN Investimentos” – não há, portanto, uma carteira fechada com alternativas de investimentos.
Lembra que há diversas oportunidades para investir em mercados internacionais na B3 (B3SA3), com ativos relacionados a diferentes economias. Quando o mercado brasileiro passa por momentos de baixa e o exterior tem desempenho melhor, parte da carteira alocada em papéis estrangeiros tende a gerar rendimento positivo, equilibrando o retorno do portfólio.
Além disso, existem oportunidades que acabam aparecendo em investimentos não tão conhecidos pelos investidores, modalidades oferecidas pela SVN, como private equity e venture capital.
Planos de expansão da SVN Investimentos
A SVN Investimentos se orgulha em alcançar mais de R$ 10 bilhões em patrimônio assessorado. A marca foi alcançada em 12 de agosto de 2021 e simboliza um caminho de expansão do escritório, que completou 15 anos no mercado. “Atingir esse patamar é a validação de que o nosso trabalho está no rumo certo. Sempre focamos em crescer com qualidade”, afirma Bernardes.
A empresa continua em expansão, com cidades já mapeadas. No primeiro semestre do ano passado, a operação da SVN dobrou de tamanho. Está presente agora em nove cidades, incluindo seu local de nascimento — Maringá. Os outros escritórios estão em Londrina, Cascavel, Curitiba, Foz do Iguaçu, São Paulo, Goiânia, Campo Grande e Cuiabá.
Além do cuidado especial com o dinheiro de seus investidores, há uma atenção acentuada, de acordo com ele, para encontrar as pessoas certas para expandir o modelo de negócios e cuidar da cultura da SVN, levando-a para novas localidades.
“Eu acredito muito em cultura, e que o crescimento seja de dentro para fora”, disse Felipe. “Então, às vezes, vejo um movimento em que a gente vai ganhar escala [no mercado]. Preciso ter pessoas preparadas dentro da empresa, querendo o desafio de abrir um escritório, e aí organizamos um projeto, escolhemos uma cidade”.
Perfil do cliente da SVN
Felipe Bernardes explicou que o escritório de agentes autônomos possui um leque amplo de tipos de clientes. O objetivo é, portanto, construir uma relação com cada um deles e se adequar às necessidades e metas de cada um.
“Se tem um perfil de cliente que tem um projeto de curto e de médio prazo, a gente vai servir com uma ponte para tentar dar rentabilidade, segurança ou liquidez para ele. Há uma grande parcela de pessoas que estão buscando rentabilizar mais o patrimônio no longo prazo, e que precisa de alguém de confiança para poder organizá-lo”, diz.
O trabalho de cada assessor da SVN Investimentos, diz o sócio-fundador, é entender, organizar e acompanhar as carteiras individuais. Felipe tem uma regra: cada assessor de investimentos atende, no máximo, 80 clientes em um mês. Em média, com aproximadamente 20 dias úteis mensais, a intenção é prestar contas para quatro clientes por dia e manter um alto padrão de atendimento, o que é humanamente possível, na opinião da empresa.
“Hoje atendemos clientes de alta renda, private, ultra high, mas também atendemos clientes a partir de R$ 200 mil”, afirma o sócio-fundador. “A ideia é ensinar, acompanhar o cliente que está começando.”
A SVN Investimentos tem clientes de conhecimento bem mais avançado no mercado financeiro, alguém que está em busca de um parceiro em que possa confiar para cuidar de seu dinheiro, com estrutura e atendimento diferenciados. “O escritório possui assets e até sua asset própria, com uma área corporativa muito forte. Nós ajudamos o cliente a vender uma empresa, se precisar”, lembra Felipe.
Origens
Felipe Bernardes começou a trabalhar em 2007 na SVN – o nome na época ainda era outro –, aos 19 anos, quando era estudante de ciências contábeis. Conta que, para conseguir clientes, teve de bater de porta em porta na cidade de Maringá.
“Naquela época era muito difícil ter clientes”, recorda. Felipe tentava convencer as pessoas a investir com ele, mas a idade não o ajudava muito. Depois de tomar muito “não”, decidiu mudar a estratégia.
Passou a ensinar como funcionava o mercado financeiro para as pessoas. Felipe comprou uma lista fria de telefones e passou a fazer 100, 150 ligações por dia para tentar trazer pessoas a uma palestra – desenvolvida por ele próprio – sobre o mercado.
Em sua tentativa de sintetizar tudo em palestras de 40 minutos, duas vezes na semana, Felipe se perguntava como poderia se esforçar para entregar um trabalho bem feito.
“Eu usava livros de discursos, apresentações que ensinavam sobre neurolinguística, só que a internet não era aquela que temos hoje”, disse. “Aprendi muito. Minha família é católica e eu aprendi muito vendo pastor evangélico falar na TV, olhava a neurolinguística deles e pensava ‘esses caras são muito eficientes ao abordar uma ideia’. Toda a estrutura deles de raciocínio era de fato era muito boa.”
Aos poucos, conseguiu atrair mais clientes para o negócio. O objetivo de ter o melhor atendimento possível continuou. Alguns anos mais tarde, a XP estava começando a fazer um processo de expansão regional e procurava parceiros para abrir nas respectivas cidades e a SVN era uma delas. Hoje a empresa faz parte do G20, um dos 20 maiores escritórios da XP.
Em 2021, a SVN chegou a ser finalista do prêmio de “Melhor Escritório” do Brazil Awards 2021, maior evento do mercado financeiro do país, promovido pela XP Investimentos, além de ter sido finalista da categoria Melhor Assessor do país, ainda na mesma premiação, pela indicação de Caio Copetti, um dos sócios da empresa. Com a premiação, R$ 10 bilhões em patrimônio assessorado, a SVN Investimentos demostra por que já é consagrada no mercado.
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