Quem se interessa pelas aplicações financeiras com certeza está se perguntando onde investir em 2023. Afinal, as incertezas permeiam tanto o cenário interno quanto o externo e, no mundo dos investimentos, uma escolha equivocada pode trazer enormes prejuízos.
A recíproca também é verdadeira e, por isso, a escolha das melhores ações pode trazer bons retornos. Se você não sabe por onde começar a investir, o Suno Notícias consultou especialistas que vão ajudar a encontrar essa resposta.
Mas, antes de falar sobre ações para investir em 2023, é preciso entender o contexto do mercado financeiro neste ano.
Brasil: novo governo Lula, velhos temores do mercado
O ano começou com um antigo conhecido de volta à presidência da República. Luiz Inácio Lula da Silva (PT) iniciou há poucas semanas o seu terceiro mandato e tem agitado o mercado.
O tom de suas promessas de campanha já evidenciava que o novo governo teria uma composição mais política, ainda que perfis técnicos também integrem as equipes. Investidores temem que Lula barre privatizações, tenha uma atuação mais direta em estatais de capital aberto ou mesmo exceda o arcabouço fiscal.
“São diversos pontos de pressionamentos, com dúvidas sobre a reforma tributária e administrativa, a Lei das Estatais que pode ser alterada, se a inflação vai subir ou não, e como irá atuar um governo menos técnico e mais político”, pontua Rafael Marques, CEO da Philos Invest.
Apesar disso, ele lembra que o novo governo Lula recebeu de herança do antecessor uma taxa de juros elevada. A Selic encerrou o último ano em 13,75% e a atual meta de inflação para 2023 é de 3,25%.
Mas não necessariamente esse cenário liquidará as chances de se ter bons retornos no mercado financeiro em 2023 – é necessário saber em que investir. “A alta dos juros é uma via de mão dupla: de um lado muitos setores são prejudicados, do outro, alguns são bastante beneficiados”, afirma Marques.
Internacional: desaceleração econômica e reabertura da China
Se o Brasil não está no melhor cenário econômico, para decidir onde investir é melhor mirar as empresas que têm maior relação com o mercado internacional? A resposta é: depende. As incertezas e volatilidades vão bem além das fronteiras brasileiras.
“No cenário internacional, há muitos países entrando em recessão, mas os juros podem não subir tanto quanto o esperado. Se isso acontecer, teremos a possibilidade de um bom market em 2023”, explica Rodrigo Cohen, analista de investimentos e co-fundador da Escola de Investimentos.
Nos Estados Unidos, a inflação encerrou o ano de 2022 com percentual de 6,5%, confirmando a desaceleração econômica do país. Nas primeiras semanas de janeiro, o Federal Reserve (Fed, Banco Central americanas) deu sinais de que a alta dos juros por lá não deve permanecer, embora o mercado de trabalho siga aquecido — podendo gerar uma pressão inflacionária no país.
Na Europa a situação é ainda mais delicada: a guerra na Ucrânia inicia um novo ano. Com ela, os países do bloco estão sofrendo com o alto custo da energia, aumento da inflação e uma recessão iminente.
Já a China tem prometido fazer a sua reabertura econômica, mas, com aumento de infectados pela Covid-19, o prazo segue sendo postergado — sem haver uma data definida. Apesar disso, analistas do mercado financeiro acreditam que a abertura deve acontecer ainda neste ano e a expectativa é de que isso impulsione as commodities.
“O que acontece no exterior pode afetar os investimentos no Brasil. Então, empresas de mineração, como a Vale (VALE3), ou de petróleo, como a Petrobras (PETR3;PETR4) podem se beneficiar com a reabertura chinesa”, destaca Jansen Costa, sócio-fundador da Fatorial Investimentos.
Classe de ativos para investir em 2023
Com o o contexto pelo qual a economia brasileira e internacional está inserida ao longo de 2023, os especialistas ouvidos pelo Suno Notícias destacaram em quais classes ativos os investimentos devem trazer bons proventos no ano.
São eles:
- Ações do Ibovespa
- Fundos estruturados
- Renda fixa
“É sempre bom diversificar a classe de ativos de investimento. Mesmo dentro dessas classes, existem subclasses – variável long only, long short e long biased, entre outros — e diversos tipos de gestão. Em um cenário volátil, se você estiver ‘no cavalo errado e na hora errada’, é possível minimizar as perdas”, o CEO da Philos Invest alerta.
Setores onde os investimentos devem prosperar
Entender quais são os setores mais promissores é mais uma etapa do caminho para escolher onde investir em 2023. A seguir, listamos quais são eles e os especialistas consultados explicam por que mirar nessas áreas as aplicações.
Bancário
“Com os juros elevados, que devem permanecer até o final do ano no patamar de 3,75%, a população tende a reduzir o poder de consumo e ficar inadimplente. Com a inadimplência em alta, as taxas de juros de empréstimos sobem junto. Para o varejo a perspectiva não é boa, mas com juros altos os bancos sempre performam bem”, pontua Marques, da Philos Invest.
Elétrico
“O setor elétrico costuma ser mais conservador, com receitas e resultados mais previsíveis, além de ter bons preços de compra. Mesmo diante de um cenário interno muito volátil, os rendimentos dessas empresas não costumam ser afetados. Tivemos algumas privatizações, caso da Eletrobras (ELET3), que permitiu ainda ter um grande ganho de eficiência — não só operacional, mas também administrativo”, destaca Marques, da Philos Invest.
Mineração
“A reabertura econômica da China, caso seja concretizada, irá demandar muitas commodities. Entre elas, está o minério, que, por ser uma commodity que poucos países exportam (praticamente só Austrália e Brasil), o impacto da demanda vai diretamente nas empresas que exploram”, frisa Cohen, da Fatorial Investimentos.
Petróleo
“Considerando o mercado internacional, há uma boa perspectiva para as empresas de petróleo. Isso porque o nível de estoque americano está baixo, e precisa ser reposto. Além disso, a abertura econômica da China também deverá demandar o petróleo, que também é uma commodity importante para o país”, lembra Marques, da Philos Invest.
7 ações para investir em 2023
Agora, quer descobrir onde investir em 2023 e ter bons proventos? Os especialistas consultados destacaram oito ações para você ter na sua carteira de investimentos. Confira a seguir:
1. Banco do Brasil (BBAS3)
De acordo com os analistas consultados, um dos ativos mais promissores para 2023 é o Banco do Brasil. A estatal tem apresentado resultados operacionais satisfatórios, paga bons dividendos aos seus acionistas e recebe recomendação de compra da maioria das casas de investimento.
No fechamento desta matéria, os papéis do BBAS3 fecharam o pregão com alta de 2,56%, cotados a R$ 40,11. No acumulado dos últimos 12 meses, os ativos tiveram uma valorização de 39,71%, e no último mês, alta de 20,60%.
2. Itaú Unibanco (ITUB4)
Outro ativo bancário recomendado é o Itaú Unibanco. Embora nos últimos dias esse setor esteja sendo afetado pelos desdobramentos da recuperação judicial da Americanas (AMER3), o ITUB4 tem “uma boa capacidade de geração de resultado”, destaca Costa, da Fatorial Investimentos.
Os ativos do Itaú fecharam com baixa de -1,39% no pregão de sexta (20), a R$ 26,20 — o que já era esperado, já que ele é um dos credores da Americanas. Porém, no acumulado dos últimos 12 meses, os papéis tiveram uma valorização de 15,11%, e no último mês, alta de 6,98%.
3. Petrobras (PETR4)
Com a reabertura econômica da China e as baixas reservas de petróleo nos EUA, a Petrobras (PETR3;PETR4) é uma das opções para investir se as commodities estiverem no seu radar.
Embora seja o ativo mais tradicional entre as petroleiras, os especialistas alertam para possíveis interferências políticas que podem afetar as ações. Ainda assim, a estatal é ainda indicada para quem busca investimentos com menores riscos.
Os ativos da PETR4 encerraram o Ibovespa hoje em alta de 2,36%, cotados a R$ 26,44. No acumulado dos últimos 12 meses, os ativos tiveram uma valorização de 40,56%, e no último mês, alta de 15,36%.
4. 3R Petroleum (RRRP3)
Se o foco ainda é o petróleo, mas o investidor não quer pagar pelo “risco político”, outra opção de empresa de capital aberto no setor é a 3R Petroleum. Os resultados de dezembro divulgados, que ficaram acima da principal rival, a Petroreconcavo (RECV3), fizeram o mercado ver potencial nela.
Os ativos da RRRP3 encerraram o Ibovespa hoje em alta de 3,18%, cotados a R$ 48,63. No acumulado dos últimos 12 meses, os ativos tiveram uma valorização de 35,65%, e no último mês, alta de 33,56%.
5. Vale (VALE3)
Outra commodity que será impulsionada pela reabertura chinesa é o minério de ferro. Embora haja no mercado de ações outras empresas importantes do setor, como a CSN Mineração (CMIN3), a recomendação dos especialistas é a Vale (VALE3).
“De setembro para cá, o minério de ferro chegou a subir 30% e a Vale foi à reboque. Ela é uma empresa super eficiente, com um custo muito baixo. Recentemente houve notícias sobre vendas e participações em negócios, que melhoram a situação de caixa dela”, destaca Marques, da Philos Invest.
Os ativos da VALE3 encerraram o Ibovespa hoje em alta de 0,67%, cotados a R$ 94,37. No acumulado dos últimos 12 meses, os ativos tiveram uma valorização de 21,60%, e no último mês, alta de 5,56%.
6. Eletrobras (ELET3)
Privatizada há menos de um ano, a Eletrobras é um dos ativos mais promissores do setor elétrico, afirmam os analistas. Isso porque a companhia tem diferenciais por tratar de serviços públicos (com taxa de retorno interna por volta de 13%) e ter alta liquidez.
Embora tenha encerrado o pregão da sexta (20) com baixa de 1,89%, a R$ 40,91, os papéis da ELET3 acumulam alta de 22,60% nos últimos 12 meses, e de 0,79%, no último mês.
7. Engie Brasil (EGIE3)
Outra empresa do setor elétrico recomendada é a Engie. Afinal, a companhia tem se destacado nos últimos meses por estar mais presente nos últimos leilões e tem ampliado a sua participação de transmissão de energia no país.
Para 2023, a expectativa é de que ela continue crescendo e gere também bons dividendos aos seus acionistas.
Assim como a Eletrobras, a EGIE3 encerrou o pregão da sexta (20) em baixa. Os papéis da empresa recuaram 1,37%, a R$ 38,17. No acumulado dos últimos 12 meses, os ativos tiveram valorização de 4,43%%, e no último mês, alta de 2,28%.
Lembre-se: tenha uma carteira diversificada
Quando perguntados sobre onde investir em 2023, os apontamentos dos especialistas deram opiniões variadas. Porém, uma resposta foi comum entre todos eles: ter uma carteira de investimentos diversificada diminuiu a exposição à perdas. Ao iniciar os investimentos, lembre-se sempre dessa dica.
