MS Bank encerra atividades com TransferWise por fraude de transferências
O MS BANK encerrou as atividades de transferências internacionais com seu correspondente cambial, a Transferwise, fintech britânica, sob a alegação de fraude, segundo comunicado divulgado pelo banco.
De acordo com o banco, o contrato foi encerrado sob a justificativa de que a Transferwise usou o nome e os dados financeiros dos clientes para enviar dinheiro ilegalmente ao exterior.
“A Transferwise fraudou transferências internacionais sem o conhecimento do MS BANK e dos usuários da plataforma, envolvendo seus nomes em crimes que podem levar a até seis anos de prisão: crimes contra o sistema financeiro nacional, contra a ordem tributária e contra a lei das organizações criminosas de caráter transnacional”.
O MS BANK informou ainda ter desenvolvido uma nova plataforma com o objetivo de continuar atendendo seus clientes com segurança.
Ao falar com o SUNO Notícias, a TransferWise Brasil reforçou que segue rigorosamente a legislação tributária e a regulamentação local no Brasil e nos mais de 50 países em que atua.
“A empresa recebeu recentemente do Banco Central do Brasil a autorização para funcionar como corretora de câmbio no País. Com a autorização de corretora de câmbio, a TransferWise está em processo para realizar operações de câmbio diretamente, sem a necessidade de um intermediário”.
A TransferWise Brasil, segundo informou, não possui relações comerciais com o MS Bank desde o dia 18 de fevereiro deste ano e informou ainda que, até tal data, o MS Bank era responsável por reportar as operações de câmbio junto ao Banco Central.
“A empresa desconhece qualquer investigação ou acusação em seu nome por nenhum órgão regulador ou outra autoridade, embora saiba estar a ser, atualmente, alvo de campanha difamatória de ex-parceiro comercial após o término da parceria”.
“A TransferWise Brasil reforça que mantém o compromisso com a transparência e a segurança das operações dos mais de 10 milhões de clientes ao redor do mundo. Além disso, garante que não foi realizada nenhuma atividade fraudulenta ou imprópria com dados e/ou fundos dos clientes, e que tomará todas as providências legais – cíveis e criminais – cabíveis contra os responsáveis por atos de difamação”, conclui.
Diante disso, confira o e-mail do banco para seus clientes:
“Olá, tudo bem?
Temos informações importantes para dividir com você.
Como você sabe, o MS BANK encerrou as atividades de transferências internacionais com o correspondente cambial Transferwise e desenvolveu uma nova plataforma para continuar atendendo você com qualidade e segurança. Segurança é nossa prioridade. E também é nossa prioridade pautar a parceria com nossos clientes pela ética e pela transparência. Por isso, retomamos o contato com você para contar o que está acontecendo.
O MS BANK encerrou o contrato com a Transferwise ao descobrir que a Transferwise usou o nome e os dados financeiros dos clientes para enviar dinheiro ilegalmente ao exterior. A Transferwise fraudou transferências internacionais sem o conhecimento do MS BANK e dos usuários da plataforma, envolvendo seus nomes em crimes que podem levar a até seis anos de prisão: crimes contra o sistema financeiro nacional, contra a ordem tributária e contra a lei das organizações criminosas de caráter transnacional.
Assim que identificou que os valores de alguns recibos emitidos aos clientes pela Transferwise eram diferentes dos valores registrados no MS BANK nas mesmas operações, o MS BANK acreditou que se tratava de um problema de sistema. Mas, mesmo acreditando tratar-se de uma falha técnica, comunicou imediatamente ao Banco Central, através do seu Departamento de Conduta (DECON), para uma investigação interna que ganhou a participação também da Receita Federal. A auditoria dos órgãos reguladores identificou que a Transferwise manipulava cotações de moeda estrangeira para enviar dinheiro dela, Transferwise, ilegalmente para o exterior de carona com a remessa dos clientes da plataforma.
O MS BANK questionou a Transferwise sobre os procedimentos irregulares e diante da inconsistência de ajustes de operação por parte da empresa, cancelou as atividades com a Transferwise. Com a conclusão das investigações e confirmação dos órgãos reguladores sobre a prática de ilegalidades, o MS BANK denunciou a Transferwise ao Ministério Público Federal.
Pautados pela transparência, estamos falando abertamente com você sobre o que aconteceu e o que você deve fazer para registrar oficialmente que não compactuou com nenhuma irregularidade da Transferwise mesmo que seu nome tenha sido usado indevidamente pela Transferwise.
Entenda como o esquema funcionava:
A Transferwise era um correspondente cambial do MS BANK. Um correspondente cambial é uma empresa que oferece serviços financeiros que são prestados por um banco licenciado pelo Banco Central. Essa informação era dada a todos os clientes da plataforma nos Termos e Condições que precisam ser aceitos para seguir com a operação.
Um exemplo: vamos supor que você queria enviar 1 mil euros para o exterior e entrou na plataforma da Transferwise. Ao fazer a operação, o sistema calculou, por exemplo, a conversão da moeda em uma cotação de R$ 7. Você faria o pagamento no valor de R$ 7 mil, certo? A plataforma emitia um recibo para você no valor de R$ 7 mil para a remessa de 1 mil euros.
A Transferwise então informava ao sistema do MS BANK o envio de R$ 7 mil, mas manipulava o valor da moeda estrangeira, informando, por exemplo, que você teria adquirido 1.005 euros ao invés dos 1 mil euros que você tinha programado.
Acontece que o MS BANK não envia o dinheiro diretamente para o destinatário final, e sim para a subsidiária da Transferwise no país de destino. Lá, a Transferwise ficava com esses 5 euros a mais e entregava os 1 mil euros que você realmente mandou para o exterior, disfarçando o envio de um valor não declarado, sonegando os impostos devidos pela Transferwise e usando o seu nome para isso.
O que você deve fazer?
Você deve checar se seu nome e seus dados financeiros foram usados de forma irregular pela Transferwise no Registrato, que é um site mantido pelo Banco Central. Cadastre-se e obtenha os registros oficiais de todas as transferências internacionais que você fez via Transferwise. Depois confira se os valores em moeda estrangeira dos recibos fornecidos pela Transferwise são iguais aos valores que estão registrados no Banco Central. Qualquer pequena diferença mostra que a empresa enviou dinheiro ilegalmente usando seu nome.
Se você identificar a irregularidade em alguma remessa sua, acesse o serviço da Ouvidoria do Banco Central do Brasil e formalize que você nunca esteve de acordo com a fraude da Transferwise. Ao formalizar a sua reclamação, o sistema do Banco Central vai gerar um número de protocolo. Guarde este número. Este é um documento que comprova que você nunca compactuou com a Transferwise nestas irregularidades.
Ao registrar que a Transferwise usou a sua transferência internacional para enviar dinheiro dela ilegalmente para o exterior você se protege e também ajuda o Banco Central a tomar as providências necessárias para que a Transferwise não possa mais usar clientes brasileiros nestas irregularidades.
Segurança, ética e transparência
O MS BANK é autorizado pelo Banco Central do Brasil a atuar no mercado de câmbio desde 2013. O MS BANK segue rigorosamente a legislação e as normas regulatórias do setor financeiro brasileiro e prioriza a segurança das suas operações, a ética e a transparência com seus clientes. Por tudo isso, o MS BANK comunicou as inconformidades aos órgãos reguladores assim que as identificou, respondendo legalmente por elas mesmo sem nunca ter tomado conhecimento sobre as fraudes. Agora que as irregularidades foram confirmadas, o MS BANK está denunciando a Transferwise ao Ministério Público Federal e comunicando todos os seus clientes.
Criamos uma página na internet com mais informações e orientações para você se proteger de qualquer consequência das ilegalidades que foram cometidas pela Transferwise usando o seu nome”.
Procuradas, as assessorias do Mpf e da Receita Federal, não responderam imediatamente à solicitação de informações sobre a fraude da TransferWise.
