Mercado imobiliário nos EUA: como investir por meio de ETFs?
O mercado imobiliário tem sido tradicionalmente uma opção atrativa para investidores em busca de diversificação e renda passiva. No Brasil, os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) já conquistaram popularidade entre aqueles que desejam explorar o setor sem adquirir imóveis físicos. Entretanto, uma alternativa menos explorada pelos investidores brasileiros é o mercado imobiliário dos Estados Unidos, acessível através dos Real Estate Investment Trusts (REITs).
Os REITs são empresas que investem no setor imobiliário dos Estados Unidos, oferecendo uma exposição similar aos FIIs brasileiros, mas com foco no mercado norte-americano. Essa classe de ativos proporciona aos investidores a oportunidade de diversificar internacionalmente e receber proventos em dólar, moeda que acumulou uma valorização de mais de 14% frente ao real em 2024.
Investindo em REITs por meio de ETFs
Para facilitar o acesso dos investidores brasileiros aos REITs, uma opção disponível são os Exchange Traded Funds (ETFs). Esses fundos negociados em bolsa permitem exposição a uma cesta de ativos de forma simplificada e eficiente.
Um exemplo é o ALUG11, da Investo, um ETF listado na B3 que replica o desempenho do VNQ (Vanguard® Real Estate), negociado na Bolsa de Nova Iorque. Uma característica do ALUG11, que registrou uma valorização de 22,67% no último ano, é o reinvestimento automático dos dividendos.
“Investir em imóveis nos Estados Unidos oferece uma série de benefícios e um dos principais é a capacidade potencial dessa classe de ativos de reduzir a correlação da carteira de investimentos com o restante do mercado financeiro. Isso ocorre porque os retornos dos Real Estate Investment Trusts (REITs) não estão completamente alinhados com os fatores que influenciam o mercado de ações”, destaca a lâmina do ALUG11.
Os REITs são uma opção interessante para investidores que buscam reduzir o risco geral de suas carteiras. Ao proporcionar exposição a uma variedade de empresas imobiliárias, desde grandes corporações até empresas de menor capitalização com potencial de crescimento, os REITs oferecem uma forma de diversificação dentro do próprio setor imobiliário.
No entanto, como em qualquer decisão de investimento, é fundamental que os investidores realizem uma análise aprofundada e compreendam os riscos envolvidos de investir no mercado imobiliário norte-americano.
