Investimento em renda fixa: veja melhores opções para 2025
Depois de um 2024 favorável para o investimento em renda fixa, impulsionado pelo início de um novo ciclo de alta da Selic em setembro, as expectativas para 2025 permanecem otimistas.
No ano passado, a elevação dos juros básicos fez muitos investidores migrarem recursos da renda variável para ativos como Tesouro Direto, CDBs, debêntures, LCIs e LCAs.
Isso porque o Copom sinalizou, na ata da última reunião de 2024, que novas altas na taxa básica de juros estão previstas para 2025, com pelo menos duas elevações adicionais no radar.
Além disso, o IPCA divulgado nesta sexta-feira (10), que consolidou a inflação de 2024 acima do teto da meta, reforça a expectativa de juros altos por mais tempo.
Essa perspectiva reforça o apelo da renda fixa, já que muitos ativos da categoria são indexados à variação dos juros, proporcionando retornos atrativos com menor risco.
Onde investir em renda fixa em 2025
A XP divulgou o relatório “Onde Investir em 2025”, destacando que este ano deve ser especialmente atrativo para a renda fixa, em um cenário de Selic elevada. A recomendação principal da casa é a diversificação, com o objetivo de maximizar os retornos.
Os títulos atrelados ao IPCA se destacam como a principal recomendação da XP, com retorno real estimado acima de 6,5%. A XP sugere títulos com prazo médio de cinco anos para aproveitar o cenário de maneira equilibrada.
Para os investidores mais conservadores ou que priorizam estratégias com liquidez, os títulos pós-fixados são outra alternativa recomendada. Esses papéis são considerados seguros e acompanham diretamente as variações da Selic.
Os títulos pré-fixados, por outro lado, não figuram entre as preferências da XP para 2025. A incerteza econômica apontada no relatório torna essa classe menos atrativa, já que mudanças inesperadas nos juros poderiam impactar negativamente o desempenho desses ativos.
Outro ponto importante destacado no relatório é a diversificação internacional. A XP sugere atenção especial para os títulos dolarizados, como treasuries e bonds corporativos, que podem trazer proteção cambial e oportunidades de ganho em um portfólio diversificado.
Assim, com um cenário de juros elevados e oportunidades robustas no segmento, 2025 se apresenta como mais um ano promissor para o investimento em renda fixa. A combinação de títulos atrelados ao IPCA, opções pós-fixadas e a diversificação internacional pode ajudar os investidores a aproveitar o cenário de forma estratégica e rentável.
