2024 não está sendo um ano muito favorável para o Ibovespa. O indicador acumula uma desvalorização de mais de 5% neste ano, o que tem levado muitos investidores a repensar suas estratégias de investimento. Diante desse cenário, os fundos de investimento se destacam como uma opção atrativa para quem busca a diversificação como estratégia de proteção do patrimônio.
De acordo com um levantamento realizado pela consultoria Elos Ayta, o Ibovespa foi, em dólares, a segunda pior bolsa do planeta entre janeiro e outubro deste ano, considerando os principais índices globais. O principal indicador acionário da bolsa brasileira fica atrás somente do IPC, do México.
Em meio a este contexto, proteger o patrimônio está sendo um desafio para os investidores brasileiros, especialmente ao considerar o cenário macroeconômico adverso, com inflação em alta e disparada do dólar diante do real.
Para isso, os fundos de investimento ativos, que possuem uma gestão profissional, podem ser uma atrativa interessante para preservar o capital. Eles permitem que os investidores se beneficiem da experiência de gestores especializados, que ajustam os portfólios de acordo com as condições do mercado.
“Por meio de processos de investimento bem delineados, os gestores podem aproveitar oportunidades em classes de ativos menos correlacionadas com o Ibovespa, ativos internacionais, proteções, entre outros. Na linha da descorrelação, alguns fundos ainda permitem estar com posições pessimistas, assim se beneficiando das quedas dos preços de determinadas ações”, explica Pedro Perez, Analista Comercial na AZ Quest.
Como proteger o patrimônio com fundos de investimento?
De acordo com o especialista, a diversificação é uma estratégia importante para quem quer proteger o patrimônio por meio dos fundos de investimento. Para isso, além de investir em fundos globais – que destinam recursos para ativos em outros países –, é fundamental buscar fundos de renda variável com exposição ao mercado brasileiro, mas com ativos de diferentes segmentos.
Além disso, o analista da AZ Quest ressalta ainda que diversificar entre fundos long biased e long short pode ser bastante estratégico. Enquanto os fundos long biased mantêm posições predominantemente compradas, lucrando com a alta do mercado, os long short equilibram posições compradas e vendidas, buscando ganhos na diferença de desempenho entre ativos.
“Essa flexibilidade é especialmente valiosa em cenários de volatilidade ou incerteza, pois os gestores podem ajustar rapidamente as posições do portfólio para proteger o patrimônio e buscar retornos consistentes. A diversificação dentro do mercado brasileiro, aliada à capacidade de explorar tanto altas quanto quedas do mercado, reduz a exposição a riscos específicos e aumenta a resiliência da carteira”, destaca o especialista.
O AZ QUEST TOP LONG BIASED FIC FIA, fundo long biased da AZ Quest, acumula uma variação positiva de 11,43%, ante uma queda de mais de 5% do Ibovespa no período. Já o AZ QUEST TOTAL RETURN FIC FIM, fundo long short da gestora, registra ganhos de 18,03% no ano.
Fundos de renda fixa podem ser estratégicos
Em paralelo aos fundos de renda variável, os fundos de renda fixa também têm se mostrado uma alternativa interessante para quem busca segurança em tempos de incerteza. Com a alta da taxa Selic, esses fundos estão oferecendo retornos mais atrativos.
Esses fundos investem em ativos como títulos públicos, debêntures e CRIs, que tendem a ter um desempenho positivo quando a taxa de juros está alta. A gestão ativa desses fundos permite que o investidor aproveite as oportunidades que surgem nesses ativos, sem precisar se preocupar em monitorá-los individualmente.
Aqui no Suno Notícias, já mostramos como investir de forma estratégica em ETFs de renda fixa e em fundos de crédito privado.
“Ao diversificar o portfólio com fundos de crédito privado e renda fixa, os investidores podem preservar seu capital em momentos de incerteza, enquanto capturam retornos consistentes. Essa estratégia equilibra a busca por segurança e a potencialização de ganhos, sendo uma ferramenta essencial para a proteção do patrimônio em cenários de volatilidade econômica”, explica Perez sobre como diversificar o portfólio por meio de fundos de investimento.
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