Como enfrentar a volatilidade do mercado com confiança

A volatilidade é uma característica intrínseca do mercado financeiro. Oscilações nos preços das ações, fundos imobiliários ou até mesmo criptomoedas podem causar ansiedade e até decisões precipitadas para muitos investidores. Contudo, aprender a conviver com essas variações é primordial para manter a calma e garantir resultados positivos no longo prazo.

Volatilidade pode ser explicada como as oscilações de preço de um ativo financeiro. Mercados voláteis apresentam movimentos acentuados — tanto para cima quanto para baixo — em um curto espaço de tempo.

Porém, é importante lembrar que a volatilidade, por si só, não indica perda ou ganho. É apenas o reflexo do comportamento natural do mercado, influenciado por diversos fatores como por exemplo: notícias econômicas, contexto político, mudanças nas taxas de juros e eventos globais.

Ter seus objetivos financeiros bem estipulados antes de investir é primordial. Está investindo para comprar um imóvel? Para a aposentadoria? Ou simplesmente para aumentar seu patrimônio?

Investimentos de longo prazo, como ações e fundos imobiliários, geralmente têm maior exposição à volatilidade. No entanto, quando alinhados com as metas de longo prazo, as oscilações acabam tornando-se menos relevantes. É interessante sempre fazer um exercício mental em uma eventual volatilidade de mercado: “essa queda ou alta no curto prazo realmente impacta o meu objetivo final?” Na maioria dos casos, a resposta é não.

O risco é enfrentado por cada pessoa de maneira diferente. Investidores conservadores podem preferir produtos de menor volatilidade, como títulos de renda fixa. Já os arrojados podem se sentir mais confortáveis com ativos de maior risco, como ações. Além de ter o objetivo traçado, ter o entendimento de qual é o seu perfil de investidor também ajuda muito a construir uma carteira de investimentos adequada à sua tolerância ao risco, minimizando o desconforto emocional em períodos de instabilidade.

Diversificar os investimentos

Diversificação é uma das principais estratégias para reduzir os impactos da volatilidade. Ao distribuir seu patrimônio entre diferentes tipos de investimentos (renda fixa, ações, fundos imobiliários, mercado internacional etc.), você minimiza o impacto de uma queda expressiva em um único ativo ou setor.

Um exemplo prático é que quando as ações caem, seus investimentos em renda fixa podem ajudar a equilibrar a carteira, reduzindo perdas. Assim como numa queda excessiva do preço de uma ação, ter uma disponibilidade de liquidez em ativos de Renda Fixa podem se tornar uma oportunidade de utilizar parte desses valores para comprar as ações a preços mais descontados. É importante ter uma meta de qual o valor intrínseco de uma ação e se aproveitar dessas barganhas que o mercado sistematicamente nos oportuniza com a volatilidade, e que, na maioria das vezes, não tem um motivo racional para estar ocorrendo.

Evitar decisões impulsivas

Também é muito importante evitar decisões impulsivas. Muitas vezes pelo temor de perdas maiores, notamos um excessivo movimento de venda dos ativos durante uma queda acentuada nos preços. Isso acaba ocasionando no que chamamos de “efeito manada”. No entanto, essas decisões impulsivas podem se concretizar em prejuízos e impedir que se aproveite de uma recuperação futura. Quando o mercado está em baixa, devemos evitar olhar os preços com frequência e nos concentrarmos na estratégia do Value Investing de longo prazo, para assim resistirmos à tentação de agir por emoção.

Reavaliar a carteira periodicamente

Embora seja importante evitar decisões apressadas, manter um acompanhamento de revisão da carteira de investimentos periodicamente é fundamental para garantir que ela esteja alinhada aos nossos objetivos e ao cenário econômico atual. Isso permite com que ajustes pontuais sejam feitos, como rebalancear a alocação dos ativos, aproveitar barganhas do mercado e não se deixar levar por emoções momentâneas.

Invista em conhecimento

Ler livros, participar de cursos, ter uma consultoria de investimentos independente e acompanhar especialistas do mercado financeiro são maneiras que ajudam a desmistificar o mercado financeiro. Quanto mais você entende sobre o funcionamento do mercado financeiro, menos vulnerável fica às volatilidades de curto prazo. A educação financeira permite enxergarmos além das flutuações diárias, focando nos fundamentos dos ativos e no potencial de retorno ao longo do tempo. Começar a desenvolver essa mentalidade de longo prazo para os investimentos é extremamente importante e recompensadora. O mercado financeiro recompensa a paciência. Investidores que mantêm seus ativos por períodos longos tendem a superar as oscilações, se aproveitar dos momentos de queda e capturar o crescimento sustentável ao longo do tempo.

Em vista disso, a volatilidade é inevitável, mas não precisa ser um bicho de sete cabeças. Com um plano bem estruturado, uma estratégia bem montada buscando a diversificação, clareza de objetivos e uma dose de paciência, é possível passar pelas oscilações do mercado com confiança. A chave para lidar com a volatilidade é ter um objetivo bem traçado, manter o foco no longo prazo, ter uma carteira diversificada, investir em empresas saudáveis e bem fundamentadas e evitar tomar decisões impulsivas. Afinal, como diz Warren Buffett, que é um dos maiores investidores do mundo: “O mercado é um dispositivo para transferir dinheiro dos impacientes para os pacientes.”