Conteúdo patrocinado
Na hora de escolher um fundo de previdência privada, é muito comum o investidor ficar perdido diante das opções do mercado. Por isso, é uma boa ideia escolher uma gestora com experiência e conhecimento no assunto, como é o caso da Capitânia Investimentos.
Ao todo, a Capitânia possui R$ 24,2 bilhões de patrimônio sob sua gestão, sendo R$ 10 bilhões dedicados só a previdência. A gestora conta hoje com mais de 50 mil cotistas nos fundos de previdência aberta, com grande variedade de produtos focados em diferentes perfis de investidores no segmento.
A Capitânia começou a atuar em previdência aberta no segundo semestre 2016, lançando o primeiro fundo em fevereiro de 2017 com a Seguradora Icatu destinado à distribuição pela XP Investimentos.
Desde então, lançou outros quatro fundos com três seguradoras diferentes, e agora prepara seu quinto fundo – o Capitania Inflação 30 Adv XP Seguros CP.
Mas a história da Capitânia começou muito antes de 2016. Também atuante em Crédito, Imobiliário e Infraestrutura, a gestora tem 19 anos de atuação no mercado brasileiro. No total, ela tem 40 fundos de investimentos e mais de 270 mil investidores.
O avanço da gestora em previdência privada reflete uma mudança vivida pelo setor nos últimos anos. Segundo o sócio e diretor de relacionamento com investidores e produtos da Capitânia Investimentos, Carlos Simonetti, a previdência aberta era inacessível para a maioria dos gestores independentes até alguns anos atrás.
“Esta era uma indústria dominada pelos grandes bancos, que distribuíam quase exclusivamente os produtos de suas gestoras. Mas isso começou a mudar especialmente a partir de 2016, com atualizações e melhorias na legislação, e em paralelo com as plataformas independentes de investimento começando a focar em previdência aberta e oferecer produtos de gestores independentes”, afirma.
Segundo Simonetti, apostar na previdência foi uma boa estratégia para a Capitânia. “O passivo tem se mostrado menos volátil, e mais resiliente nos momentos de estresse, como no final de 2019 e depois durante à pandemia em 2020”, explica. Além disso, a atuação em previdência permitiu à gestora lançar produtos para investidores qualificados com maior carência.
Conheça aqui os principais fundos de previdência privada sob gestão da Capitânia e escolha aquele que mais se relaciona com o seu perfil.
Fundos de previdência da Capitânia Investimentos
1. Capitânia Previdence Advisory Icatu FIRF CP
Este fundo é voltado para investidores em geral, e tem como objetivo superar a rentabilidade das taxas diárias de remuneração de certificados de depósito interfinanceiro (CDI). Neste caso, o principal fator de risco do produto é a variação da taxa de juros domésticas.
O Capitânia Previdence Advisory Icatu investe em ativos de renda fixa de crédito privado (que são emitidos por empresas) e em títulos públicos federais.
Cerca de 70% do seu patrimônio está alocado em debêntures, certificados de recebíveis imobiliários (CRI), e cotas de FIDC. Os outros 30% são alocados em títulos do governo pós-fixados.
Este fundo da Capitânia é distribuído exclusivamente pela XP Investimentos e foi criado em 2017. Seu patrimônio líquido soma R$ 2,29 bilhões.
Confira outros dados importantes:
- Objetivo: CDI + 0,5% ao ano após custos
- Retorno acumulado: 45,57% ou 122% do CDI desde 2019
- Taxa de administração (min/max): 1,25% ao ano
- Aplicação Inicial Mínima: R$ 10.000.00
- Movimentação Mínima: R$ 100,00
- Seguradora: Icatu Seguros S.A
2. Capitânia Credprevidência Icatu FIRF CP
Esse fundo da Capitânia é voltado para investidores em geral e não exige aplicação mínima para a entrada do investidor. Seu objetivo é atingir rentabilidade de CDI + 0,75% ao ano após custos.
Para isso, o Capitânia Credprevidência Icatu investe em ativos de renda fixa crédito privado, FIIs e títulos públicos federais.
Do seu capital, o fundo deve investir 70% do patrimônio na soma de Debêntures, CRI, cotas de FIDC e FII (limitado a 10%). Seu regulamento prevê que os outros 30% sejam alocados em títulos públicos federais pós fixados. O patrimônio líquido deste fundo de previdência soma R$ 1,89 bilhão.
- Objetivo: CDI + 0,75% ao ano após custos
- Retorno acumulado: 44,34% ou 135% do CDI desde 2017
- Taxa de administração (min/max): 0,50% a.a a 1,25% aa.
- Aplicação Inicial Mínima: Não há
- Movimentação Mínima: Não há
- Seguradora:Icatu Seguros S.A
3. Capitânia Prev Advisory XP Seguros
Esse fundo, distribuído exclusivamente pela XP Investimentos, tem foco em adquirir ativos de renda fixa crédito privado, FIIs e títulos públicos federais.
O objetivo do Capitânia Prev Advisory XP Seguros é alocar 70% do seu patrimônio em Debêntures, CRI, cotas de FIDC e fundos de investimentos imobiliários (limitado a 5%).
Além disso, o fundo da Capitânia também investe os outros 30% em títulos públicos federais pós-fixados. Seu patrimônio soma R$ 5,23 bilhões.
- Objetivo de rentabilidade: CDI + 0,75% ao ano após custos
- Retorno acumulado: 22,23% ou 143% do CDI desde 2019
- Taxa de administração (min/max): 1,25% a.a a 1,50% aa.
- Aplicação Inicial Mínima: R$ 10.000.00
- Movimentação Mínima: R$ 100,00
- Seguradora: XP Vida e Previdência
4. Capitânia Reit Prev Advisory XP Seg
Diferente dos outros três fundos, abertos ao público em geral, este é um fundo de previdência destinado a investidores qualificados – com mais de R$ 1 milhão em investimentos – e clientes da XP Investimentos.
O Capitânia Reit Prev Advisory investe em crédito privado e Fundos Imobiliários, na proporção de 50% e 40% do seu patrimônio, respectivamente. O valor restante (10%) é investido em títulos públicos pós-fixados.
O resgate pode ocorrer somente 60 dias úteis após a solicitação (D+60). Atualmente, o patrimônio líquido deste fundo é de R$ 48,35 milhões.
- Objetivo de rentabilidade: CDI + 2,5% ao ano após custos
- Retorno acumulado: 16,97% ou 187% do CDI desde 2020
- Taxa de administração (min/max):1,25% a.a a 1,255% aa.
- Aplicação Inicial Mínima: R$ 5.000.00
- Movimentação Mínima: R$ 500,00
- Seguradora: XP Vida e Previdência
Por que investir em previdência privada?
A desconfiança no padrão de previdência social do INSS tem servido de incentivo para a procura por produtos de previdência privada aberta. Dentre os benefícios dos fundos de previdência, as principais vantagens são:
- Postergação de impostos
- Tabela regressiva de tributação (podendo chegar a 10%)
- Eficiência no planejamento sucessório
- Portabilidade para outros produtos de previdência
Além disso, os bons fundos de previdência privada aberta possuem uma cesta diversificada com diferentes investimentos, trazendo uma rentabilidade real acima da inflação. Essa possibilidade é bastante atrativa ao investidor, principalmente pelo amplo “cardápio” de fundos que existe atualmente.
A portabilidade permite que o investidor migre seu investimento sem impactar o fator gerador de tributação, mantendo o cronograma da sua tabela regressiva ou progressiva contratada.
Por fim, os fundos de previdência da Capitânia Investimentos são alternativas para quem deseja investir com segurança em produtos de quem possui credibilidade e experiência no mercado.
Agora que você conhece todos os produtos de previdência da Capitânia, acesse o site da gestora para saber mais!
