A Caixa Econômica Federal informou nesta terça-feira (21) que apresentará um programa de renegociação de dívidas. Segundo o banco estatal, os descontos concedidos a 3 milhões de clientes serão de 40% até 90%.
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O objetivo da Caixa Econômica Federal é recuperar até R$ 4 bilhões. A informação foi divulgada pelo presidente do banco público, Pedro Guimarães no Ministério da Economia. O executivo se reuniu com o ministro da Economia Paulo Guedes e como o presidente do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES), Joaquim Levy.
Para o presidente da Caixa, esses clientes inadimplentes se financiam no mercado com taxas que podem chegar a 15% ao mês. Cerca de 90% das dívidas que entrarão nesse programa de renegociação são de até R$ 2.000. O banco vai oferecer empréstimos mais baratos, com taxas que chegariam entre 2% e 3% ao mês.
“Até R$ 4 bilhões podem ser recuperados em renegociação, se fossem 100% dos R$ 3 milhões. Mas pelo menos R$ 1 bilhão [a Caixa] consegue”, afirmou Guimarães.
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Segundo o presidente do banco, essa renegociação vai beneficiar os clientes de menor renda, que ganham de quatro a cinco salários mínimos. Os cálculos da Caixa indica que o programa poderia alcançar 300 mil empresas e 2,6 milhões de pessoas físicas. Todavia, os devedores do programa Minha Casa, Minha Vida não serão incluídos nesse programa.
Mudanças no crédito imobiliário
Guimarães também anunciou mudanças nas linhas de crédito imobiliário, que hoje é a principal carteira da Caixa. O objetivo é oferecer empréstimos com correção pelo IPCA e Price em lugar da taxa referencial (TR).
Essa mudança levaria uma maior atratividade para o mercado de securitização. Por exemplo, para os certificados de recebíveis imobiliários (CRIs). Isso por causa do pouco interesse pelos investidores a contratos corrigidos pela taxa referencial.
“Para securitizar carteira de crédito, só com IPCA ele [mercado] não compra. Mas com IPCA mais alguma coisa, eu consigo vender”, explicou Guimarães, “Acreditamos que vamos conseguir mais R$ 10 bilhões em carteira de crédito nessa mudança, com 400 mil pessoas beneficiadas e 46 mil imóveis”.
Há alguns meses a Caixa Econômica Federal anunciou a intenção em vender até R$ 100 bilhões por meio de securitização de crédito imobiliários. Seriam realizadas cerca de 40 operações com emissões de CRIs lastreados em sua carteira de financiamentos de propriedades.
Programa de demissão voluntária da Caixa
Além do programa de renegociação das dívidas e nas linhas de crédito imobiliário, a Caixa está levando adiante uma série de reestruturações internas. O banco anunciou há algumas semanas um Programa de Demissão Voluntária (PDV) para reduzir 3,5 mil postos de trabalho.
Essa medida deveria atingir 28 mil funcionários que trabalham em escritórios regionais e na matriz. O PRV continuará até o começo de junho.
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Por outro lado, a Caixa declarou que irá convocar novos funcionários já aprovados em concursos. “Simultaneamente, o banco vai chamar aprovados em concurso em 2014”, informou o presidente do banco.
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