Os clientes poupadores do Nubank (NUBR33) também foram prejudicadas com o rombo bilionário da Americanas (AMER3). Os investidores que utilizam o fundo Nu Reserva Imediata, disponível nas caixinhas, estão vendo suas aplicações no fundo de renda fixa do roxinho, muito usado como reserva de emergência, com rendimento negativo em 2023.
Logo antes da crise estourar, o fundo do Nubank proporcionava um ganho de 7,39% nos últimos seis meses, enquanto o CDI marcava 6,63%. Porém, quando o rombo nas Americanas foi revelado e os papéis da companhia entraram em uma crise de confiança, o fundo passou a marcar 6,4%, enquanto o CDI desse mesmo período foi de 6,69%.
Esse fundo do Nubank tinha quase 1% do seu patrimômio aplicado em debêntures da Americanas e da B2W em setembro de 2022, segundo o último dado disponível.
No ano, o Nu Reserva Imediata, fundo de renda fixa com a maior quantidade de clientes no Brasil, mostra um recuo de 0,26%, contra ganho de 0,46% do CDI, segundo dados do próprio banco.
Com quase R$ 2,6 bilhões em patrimônio, o fundo do Nubank é apresentado aos clientes como um produto de baixo risco dentro da ferramenta “caixinha”, espécie de poupança disponibilizada pela fintech. No Twitter, clientes do banco digital reclamaram por terem perdido dinheiro nessa situação. Confira:
Em nota enviada ao Estadão, o Nubank disse que cerca de 10% das “caixinhas” contam com recursos no Nu Reserva Imediata, uma das opções de fundo da fintech, com alta liquidez, baixo risco e que busca rentabilidade acima do CDI ao longo do tempo.
“O impacto de rentabilidade nesse fundo específico, causado pelo evento atípico de mercado, tende a ser amenizado ao longo do tempo pela estratégia de gestão do fundo”, detalhou o Nubank. A empresa também argumentou que, “na experiência oferecida para as Caixinhas, o Nubank oferece diferentes opções de investimentos aos clientes, de acordo com seus objetivos, o questionário de adequação do perfil de risco do cliente e aceite do termo de adesão”.
A gestora de fundos de investimentos do Nubank, a Nu Asset Management, por sua vez, explicou que o “fundo de renda fixa ‘Nu Reserva Imediata’ possui estratégia desenhada para ser uma opção de baixo risco e altíssima liquidez, e busca performance acima do CDI ao longo do tempo”. A subsidiária também pontuou que esse fundo “possui rentabilidade nominal positiva de 2,72% nos últimos 90 dias, e segue trajetória de rentabilidade de longo prazo, apoiada pela diversificação de investimentos“.
“A pequena parcela de investimento em debêntures das Lojas Americanas, historicamente avaliada como Triple A por diferentes casas de rating, já foi revista”, complementou.
Americanas: Entenda o caso
Em fato relevante divulgado na quarta (11), a Americanas disse que detectou inconsistências nos lançamentos contáveis estimadas no total de R$ 20 bilhões, com data-base em 30/09/2022. O montante apontado é maior que o valor de mercado da própria varejista na Bolsa, que até então era de R$ 10 bilhões.
Na sexta (13), a empresa informou à Justiça que seus débitos chegam a R$ 40 bilhões. Na visão dos especialistas, um dos próximos passos da Americanas deve ser o pedido de recuperação judicial.
