Consultoria de investimentos: serviço cresce ano a ano e é destaque em relatório da CVM; veja vantagens de ter um consultor
Recentemente, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) divulgou seu relatório de gestão referente ao ano de 2023, com detalhes sobre os participantes regulados. Entre os destaques, está o mercado de consultoria de investimentos, que teve a maior taxa de crescimento do ano, com 24,7%.
O número de consultores de investimentos regulados pela CVM vem crescendo ano após ano. Em 2018, eram apenas 659 profissionais. Em 2019, o número subiu para 694. A marca do milhar foi alcançada em 2021, com 1018 profissionais, e ao final de 2023, o mercado somava 1658 consultores.
“Esse crescimento no mercado de consultoria é transformacional. Acho que é só o começo de um movimento muito grande. Nos Estados Unidos, por exemplo, a gente já viu isso acontecer. Então é uma tendência muito positiva, muito forte e de extrema importância para que os clientes tenham um serviço melhor”, comenta Lucas Devito, CFP e consultor Suno.
Entre 2022 e 2023, o número de consultores de valores mobiliários saiu de 1329 para 1658, alcançando taxa de crescimento de 24,7%. Percentualmente, o avanço foi superior ao do setor de assessoria de investimentos, que subiu de 23294 para 26183 profissionais.
“A consultoria, os consultores, são de extrema importância para garantir um acompanhamento mais transparente ao investidor. O que vinha sendo mais difundido no mercado até então era o modelo de assessoria, no qual o assessor de investimentos é remunerado conforme os produtos que ele distribui para os clientes. Então há um certo conflito de interesses, porque não necessariamente o produto indicado é o melhor para o cliente”, diz Devito, apresentando uma das principais diferenças entre os dois modelos.
Devito aponta, inclusive, essa ausência do conflito de interesses como um dos principais motivos para o crescimento do mercado da consultoria.
“O consultor de investimentos mitiga todo esse conflito de interesse, pois não está preso a nenhuma plataforma e recebe um valor fixo, sem comissões. Ele pode atuar tanto em planejamento financeiro e questões orçamentárias quanto em gestão de investimentos via proteção patrimonial. Então o escopo dele é muito mais amplo. Ele consegue ter uma visão 360° da carteira e da vida do cliente e, assim, prestar um serviço completo e independente”, afirma.
Partindo desse pressuposto, é possível prever um avanço ainda maior para o mercado de consultoria nos próximos anos. Isso por conta da resolução CVM 179, prevista para entrar em vigor em novembro de 2024, e que exigirá maior transparência por parte das corretoras.
“A partir daí, esse conflito de interesses vai ficar muito mais evidente, pois as corretoras terão que informar, através de relatórios, quanto dinheiro o referente à taxa de comissionamento o cliente deixou na mesa. Creio que essa será uma virada de chave que deve impulsionar ainda mais o mercado da consultoria”, projeta Devito.
Saiba mais sobre a Suno Consultoria de Investimentos
Desde 2019, a Suno oferece um serviço de consultoria, indicado para investidores que possuem um patrimônio mínimo de R$ 500 mil, ou que possam fazer aportes mensais de R$ 10 mil.
A remuneração dos consultores é realizada de forma fixa. Ou seja, é cobrado um valor fechado do cliente, independentemente do tempo e esforço que o consultor vai dedicar para encontrar a melhor estratégia para a carteira em questão. Não há, portanto, pagamento de comissões, uma vez que os ganhos do profissional vêm do trabalho desenvolvido e da geração de valor ao cliente.
“O Grupo Suno como um todo sempre teve essa missão de falar sobre educação financeira, desde o nível mais básico até o patamar mais técnico e apurado. E desde 2019, a Consultoria vem ganhando relevância dentro do grupo. E muito antes de se falar em atualização de normativo da CVM, nós já estávamos na vanguarda desse movimento da isenção do conflito de interesse”, diz Lucas Devito, CFP e consultor Suno.
Esse crescimento no mercado de consultoria também vem sendo acompanhado pela Suno. Desde o lançamento do projeto, o número de profissionais aumentou exponencialmente, a fim de atender plenamente a demanda de clientes.
“A gente investe no sucesso do cliente, pois no longo prazo é isso que vai fazer a diferença. E estamos notando uma procura maior por esse tipo de serviço. Em 2019, por exemplo, tínhamos dois consultores. Hoje, a equipe já está com mais de 30 pessoas, e a demanda continua”, completa Devito.
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