EXCLUSIVO: App do Íon, do Itaú (ITUB4), passará a dar nota para carteira de investimentos de clientes
Em uma nova funcionalidade, o app do Íon, do Itaú Unibanco (ITUB4), irá disponibilizar um ‘diagnóstico de carteira’ no aplicativo.
Com isso, o Íon dará uma nota de um a cinco para a carteira de investimentos do cliente. Segundo informações do Itaú dadas com exclusividade ao Suno Notícias, o intuito da funcionalidade é permitir que os clientes vejam se o portfólio está alinhado ao seu perfil de investidor e ao retorno projetado no nível de risco esperado.
Em caso de uma carteira com nota baixa, o cliente já pode ir para a opção de ‘revisar carteira’ em um clique dentro do aplicativo do Itaú e tomar decisões para ajustar seu portfólio – decidindo mudar seus produtos, adicionar novas alocações ou calibrar a porcentagem das que já possui.
“Identificamos, pela amostragem dos primeiros participantes, que cada 0,10pp que conseguimos subir na avaliação do diagnóstico dos clientes representou 0,31% de ganho adicional na performance esperada da carteira como um todo ao final de 12 meses”, explica Martin Iglesias, especialista líder em Investimentos e Alocação de Ativos do Itaú Unibanco.
A funcionalidade no app, apesar de ser automática, também fornece informações para o especialista em investimentos do Itaú que estiver assessorando o cliente, o que pode balizar um atendimento mais personalizado.
Com isso, o Itaú mantém sua estratégia de mesclar funcionalidades digitais com o atendimento físico.
“As dimensões de Risco, Retorno e Perfil podem ser avaliadas sozinhas, mas um bom portfólio precisa que elas trabalhem em consonância. Dessa forma, é possível avaliar quando a carteira do cliente está preparada para se beneficiar dos movimentos de mercado que temos expectativas que aconteçam, olhando para o futuro, e não para o que já aconteceu”, explica Claudio Sanches, Diretor de produtos de investimento e previdência do Itaú Unibanco.
Quando a nova funcionalidade do Itaú fica disponível?
Conforme as informações repassadas ao Suno Notícias, a funcionalidade do diagnóstico de carteira já está disponível para todos os clientes que possuem produtos de investimentos do Itaú no íon – tanto para Android quanto para iOS.
Como se trata de um modelo MVP (Mínimo Produto Viável, na sigla em inglês), a funcionalidade lançada pelo Itaú deve passar por melhorias e implementações com base nos feedbacks dos clientes ao longo dos próximos meses.
