BB Seguridade (BBSE3) deverá ter seu melhor trimestre da história, com lucro de R$ 2 bilhões, dizem analistas
Especialistas da Genial Investimentos, em novo parecer sobre o BB Seguridade (BBSE3), destacaram que esperam que a companhia tenha seu melhor trimestre refletido na próxima temporada de resultados.
Atualmente a recomendação da casa é de compra para as ações do BB Seguridade. O preço-alvo para BBSE3 é de R$ 48,30, ao passo que os papéis negociam a cerca de R$ 31.
As expectativas da casa são de que a companhia reporte um lucro de R$ 2,05 bilhões no dia 6 de novembro, quando apresenta seu resultado trimestral referente ao terceiro trimestre de 2023 (3T23).
“Acreditamos que a seguradora deva reportar mais um lucro trimestral recorde – ponto importante na nossa tese em que o desempenho das ações acompanha o crescimento de lucro. Com os fundamentos financeiros em uma dinâmica favorável, estamos promovendo a companhia como nossa top pick do setor de seguros”, diz a casa.
“Importante, a BB Seguridade não está exposta a discussões regulatórias recentes como Juros sobre Capital Próprio (JCP) e o teto de juros do cartão de crédito que acaba afetando outras seguradoras como a Porto e os bancos”, completa.
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As demais projeções da Genial para o BB Seguridade incluem um ROE de 90%, acumulando 95% em 2023.
Os analistas ainda estimam R$ 1,24 bilhão em receitas de investimentos e R$ 1,3 bilhão em receita de tarifas.
“Até o momento temos apenas os dados de jullho de 2023 disponibilizados pela SUSEP (Superintendência de Seguros Privados), que já sinalizam um bom desempenho para a BB Seguridade nesse 3T23. Nossas estimativas apontam para o melhor resultado da história da companhia, com um lucro projetado de R$ 2,05 bilhões”.
4T23 deve ‘engordar’ boas projeções para o BB Seguridade
Ainda há o fato de que o último trimestre do ano costuma ser o mais forte, sinalizando linhas polpudas no balanço do agregado de 2023.
“No geral, esperamos que o resultado financeiro continue em patamares sólidos em todas as verticais, puxado ainda pelo nível elevado da taxa de juros. No momento, ainda não esperamos que a redução recente da Selic seja significativa para impactar negativamente a linha, além disso, o descasamento entre IPCA e IGPM deve continuar beneficiando positivamente a unidade de previdência”, explica a Genial.
“Para a unidade de seguros, esperamos que os prêmios emitidos devam continuar expandindo, puxado principalmente pelo seguro rural e prestamista e uma sinistralidade em níveis atrativos. A unidade de previdência deve se beneficiar de uma maior captação bruta e por consequência líquida também”, segue, sobre o BB Serguridade.
