Rebalanceamento: o que é? Como funciona essa estratégia?
Quando uma carteira de investimentos é criada, sua estrutura e a escolha dos ativos são pensados de forma estratégica, sempre respeitando o perfil do investidor. Sendo assim, o rebalanceamento pode ser fundamental para o porfólio do investidor.
Este rebalanceamento de carteira é feito periodicamente pelo investidor, de acordo com o movimento do mercado e o seu objetivo de investimento.
O que é rebalanceamento de carteira?
Rebalancemento de carteira é uma estratégia utilizada por investidores e gestores para adequar a sua carteira de investimento de acordo com o perfil desejado.
A ideia da estratégia é reajustar os ativos que a integram para que ela retome a composição necessária para que alcance o objetivo desejado.
Como funciona o rebalanceamento de uma carteira de investimento?
Um dos principais desafios enfrentados por quem está comprando ou vendendo ativos para sua carteira de investimentos é determinar o porcentual ideal de cada ativo em seu portfólio.
Este tipo de estratégia é utilizado por investidores que diversificam a carteira de investimentos em busca de formar relação de risco x retorno.
Este tipo de movimentação de compra e venda dos ativos que determina a quantidade ideal de acordo com o seu perfil de risco e outras variáveis, é caracterizado nos investimentos como rebalanceamento.
Desta forma, a carteira é alterada vendendo os ativos que estão com posições porcentuais maiores que o desejado e comprando os ativos que estão com percentuais menores que o objetivo inicial.
Desta forma, o investidor irá conseguir manter a carteira de investimentos em equilíbrio dentro dos parâmetros previamente estabelecidos.
Nesse sentido, o rebalanceamento pode ser aplicado tanto para investidores que utilizam estratégias voltadas para análise técnica e para análise fundamentalista.
Como rebalancear uma carteira de investimentos?
Fazer o rebalanceamento da carteira de investimentos é simples e pode ser feito por qualquer tipo de investidor.
Quando a carteira está com algum ativo comprado com rentabilidade positiva, esse investimento passa a ganhar maior percentual e será necessário, realizar o lucro de forma total ou parcial, de acordo com o perfil do investidor.
O movimento de rebalanceamento em algum ativo com rentabilidade negativa se dá quando o investidor aumenta a posição comprada, para adequar o percentual estabelecido ou realiza prejuízo de forma parcial ou total, adequando a carteira de investimentos.
Ou seja, essa mudança na carteira sendo feito de forma regular tem como fim de reorganizar o portfólio e fazer o gerenciamento de risco.
Vale a pena fazer o rebalanceamento?
O rebalanceamento da carteira deve ser feito quando as posições da carteira de investimentos começarem a interferir de forma clara na estratégia escolhida para aquele investidor.
Assim, a estratégia de balanceamento é essencial para manter a carteira de forma equilibrada, adequado ao perfil de risco, horizonte de tempo e outros parâmetros importantes para estimar a rentabilidade desejada.
Desta forma se torna indispensável para todos os tipos de investidores que desejam diversificar seus investimentos de forma correta ao seu perfil.
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