Planilha de orçamento: veja 4 modelos que vão facilitar a sua vida

Um orçamento é uma lista de quanto dinheiro você ganha e quanto você gasta. Por isso, é importante usar uma planilha de orçamento para ter sucesso com suas finanças, sejam elas apenas suas, da sua família ou empresa.

Uma maneira fácil de controlar seu orçamento é usando a tecnologia através de planilhas automatizadas. Por isso, se você quer aprender mais sobre como usar uma planilha de orçamento, continue lendo este artigo!

O que é uma planilha de orçamento?

Uma planilha de orçamento é uma ferramenta usada para controlar as finanças pessoais, familiares ou até de uma empresa. O documento lista todas as receitas e despesas durante um período, ajudando a monitorar as entradas e saídas de dinheiro.

As planilhas de orçamento ajudam a manter o equilíbrio financeiro e evitam endividamento desnecessário. Um exemplo que pode ser prevenido é o uso descontrolado no cartão de crédito, o qual a utilização sem limite pode comprometer com suas finanças.

Qual a importância de ter uma planilha de orçamento?

Ter uma planilha de controle orçamentário é importante para controlar as finanças pessoais de forma eficiente e organizada. Alguns dos principais benefícios são:

• Evitar endividamento: a planilha de orçamento no Excel pode ajudar a monitorar gastos e evitar que se gaste mais do que se ganha.
• Planejamento orçamentário: com uma tabela orçamentária é possível identificar gastos importantes e planejar o uso de recursos
• Visibilidade financeira: reconhecimento de quanto é possível se comprometer financeiramente com gastos e investimentos;
• Alcançar metas financeiras: um modelo de planilha de orçamento ajuda a definir e alcançar metas financeiras, como poupar dinheiro para a aposentadoria ou para uma viagem.
• Melhorar a qualidade de vida: Com uma gestão financeira eficiente, é possível ter mais tranquilidade e equilíbrio financeiro, o que pode melhorar a qualidade de vida.

Como usar uma planilha de orçamento?

Em primeiro lugar, é importante que o usuário saiba editar planilhas orçamentarias em softwares como Microsoft Excel, LibreOffice e Google Sheets – os dois últimos são gratuitos, ajudando ainda mais a conter o orçamento.

Isso envolve um conhecimento de formatação básica e das células mais comuns – que fazem as contas de maneira automatizada. Vale verificar cursos online, e o que não faltam são vídeo-aulas no YouTube.

Além disso, a pessoa que deseja calcular o seu orçamento precisa verificar as categorias presentes na tabela de orçamento e preencher os dados. Para isso, é possível ver a fatura das contas, os gastos presentes no cartão de crédito e aplicativo do banco, por exemplo.

Em seguida, é preciso acompanhar os gastos e as receitas mensalmente (ou em periodicidades diferentes) para verificar como o orçamento varia e se a saúde financeira da pessoa, família ou empresa está melhorando. Com isso, é possível ter muito mais controle das finanças, o que possibilita até mesmo alcançar a independência financeira no longo prazo.

As planilhas são ferramentas valiosas para ajudar no controle das finanças. Por essa razão, selecionamos os melhores modelos de planilhas de orçamento:

• Planilha de orçamento familiar
• Planilha de orçamento pessoal;
• Planilha de orçamento empresarial;
• Planilha de orçamento de obra.

As quatro diferentes planilhas podem ajudar a pessoa a controlar melhor o orçamento e corrigir eventuais “problemas” orçamentários.

Planilha de orçamento familiar

A planilha de orçamento familiar da Suno é uma ferramenta simples que permite controlar as finanças da sua família. Ela ajuda a listar todas as receitas, despesas e investimentos em um único local para que você possa ver exatamente onde está gastando e tomar as melhores decisões financeiras.

A planilha de orçamento doméstico é dividida em 4 partes:

• Receitas (valores referentes aos ganhos do usuário);
• Despesas (gastos realizados pelo usuário);
• Resultado (diferença entre as receitas e despesas);
• Investimentos (grupo destinado à projeção de investimentos);

Ao preencher os espaços na planilha, o usuário terá oportunidade de visualizar o seu orçamento em gráficos de pizza ou coluna. Dessa maneira, a ferramenta te auxiliará com uma melhor visualização das suas metas, gastos e receitas ao longo do tempo.

Planilha de orçamento pessoal

A Suno oferece uma planilha para orçamento diferente das outras para te ajudar a organizar sua vida financeira e até planejar sua aposentadoria.

Com a planilha de orçamento pessoal da Suno, você poderá aprender a gerenciar suas finanças em diferentes momentos da vida. Além disso, ela permite que você planeje suas próximas ações como investidor, acompanhando seu crescimento financeiro de maneira mais inteligente e organizada.

A planilha também oferece a possibilidade de calcular quanto dinheiro você terá no futuro, dando uma estimativa do valor que você precisa investir para alcançar seus objetivos financeiros.

Por meio dela, também é possível planejar os próximos passos a serem seguidos como investidor, acompanhando seu crescimento patrimonial de forma mais inteligente e organizada.

Uma das funções da ferramenta é trazer a possibilidade ao usuário de calcular a quantia em dinheiro que ele terá ao final do período de acumulação de patrimônio. Assim, o investidor terá uma estimativa referente ao valor que ele precisa investir para conseguir alcançar determinado objetivo financeiro.

Além disso, quem baixar a planilha orçamentária vai poder calcular a quantia que pode ser retirada dos investimentos quando for usufruir dos rendimentos obtidos após o período de acumulação.

Por fim, o usuário também poderá calcular o valor que terá quando precisar fazer a sucessão patrimonial de sua herança.

Ou seja, essa planilha de orçamento grátis poderá acompanhar o investidor desde o início de sua trajetória nos investimentos até o final dela, de maneira completa e simplificada.

Como usar a planilha de orçamento pessoal?

Na planilha, o usuário encontrará quatro quadros para controlar as finanças:

No primeiro quadro verde, localizado no canto superior esquerdo, é possível planejar o crescimento de seu patrimônio. Nesse quadro, pode-se prever a rentabilidade, valores de investimento, tempo que o dinheiro ficará investido e o montante necessário para ser investido mensalmente.

O quadro vermelho, no canto superior direito, se refere a um planejamento com o foco em um valor determinado. Ou seja, o usuário pode planejar o quanto quer ter em uma determinada data. Basta inserir o valor desejado e a plataforma mostrará o montante necessário para ser investido mensalmente.

No canto esquerdo inferior, o quadro laranja mostra quantos anos o usuário terá de renda, com relação aos seguintes dados: valor de retiradas, valor do patrimônio e rentabilidade real. Caso o resultado seja “erro”, então é porque o patrimônio oferecerá condições de renda “infinita”.

No último quadro azul, no canto inferior direito, é possível ver quanto dinheiro terá após retirar o dinheiro mensalmente. Se o valor ficar negativo, significa que a pessoa está retirando mais do que pode.

Assim, o usuário terá condições de saber quanto dinheiro será possível resgatar mensalmente em quantos anos. Se o valor do último campo ficar negativo, é porque o valor dos resgates mensais é muito maior do que é possível.

Tenha maior controle de seu dinheiro com a Planilha da Vida Financeira da Suno. Faça o download gratuito

Planilha de orçamento empresarial

A planilha de orçamento empresarial ajuda a comparar as despesas reais da empresa com o orçamento planejado para um ano. Ela inclui tabelas e gráficos que mostram as variações mensais nas despesas.

O modelo de planilha orçamentaria empresarial é feito no Excel e é fácil de usar, já que calcula os itens de despesa e torna o gerenciamento financeiro mais rápido e simples. Ela é ideal para empresas pequenas e médias. Além disso, é disponível a personalização para atender às necessidades de cada empresa.

Baixar planilha de orçamento empresarial.

Planilha de orçamento de obras

Além das já citadas, outro tipo de planilha que pode ser utilizada é a planilha de orçamento de obra.

A planilha de orçamento de obras é uma ferramenta que ajuda a planejar e controlar as despesas de uma obra de construção civil, pois se tem uma visão mais clara dos custos e etapas da obra.

É importante escolher uma planilha completa que atenda às necessidades de cada construção, sejam elas públicas ou privadas. A planilha deve permitir uma separação detalhada dos custos e ser compatível com diferentes bases de dados. Além disso, é importante ser cuidadoso ao usar a planilha, pois erros em custos podem aumentar o valor final da obra.

Também, em algumas vezes, será necessário uma planilha de orçamento de serviços.

Baixe planilha de orçamento de obras

Como escolher uma planilha de orçamento?

O que não falta são opções. Com tantos modelos de planilha de orçamento, pode ficar difícil pensar em qual é a mais apropriada para usar de maneira concreta.

Por isso, cada pessoa deve buscar a planilha que mais se adéqua ao seu caso. Por exemplo: se for o dono de uma empresa, é interessante buscar uma em que  estejam presentes os gastos comuns de uma empresa para fazer um plano de negócios – e não confundir com seus gastos pessoais ou de casa.

No entanto, se for uma planilha familiar, pode ser mais interessante buscar uma planilha com custos com alimentação, contas de casa, aluguel e outros. Dessa forma, a família pode ver quais as áreas que geram mais custos e economizar.

Vale lembrar que muitas planilhas são editáveis e, caso uma planilha não contenha uma ou outra informação que o usuário deseje, não é necessário descartá-la: basta adicionar algumas células com as informações que ainda estão faltando.

Outro ponto é a periodicidade: existem planilhas semanais, outras mensais, trimestrais e até anuais. As mais comuns são as mensais, mas pode ser interessante usar outras para verificar gastos de prazos menores e até mesmo ver, no longo prazo, o que custa mais dinheiro na realidade de cada um.

ocê compreendeu o que é planilha de orçamento? Deixe nos comentários suas dúvidas e sugestões.