A CPA-20 é uma certificação muito interessante para quem deseja avançar como profissional do mercado financeiro. Principalmente para aqueles que procuram um maior direcionamento para negociação de produtos de investimentos.
Realizada pela Anbima, a certificação CPA-20 tem como principal objetivo aperfeiçoar profissionais do mercado de investimentos com atuação em bancos e corretora de valores.
O que é a CPA-20?
A CPA-20 é a certificação profissional Anbima – Série 20, uma certificação financeira destinada para os profissionais que atuam na distribuição de produtos de investimentos.
Nesse caso, com a posse da certificação, o profissional pode atender clientes dos segmentos de varejo de alta renda, private, investidores institucionais, corporate, entre outros grandes possíveis clientes.
Normalmente, o profissional com a certificação CPA-20 atua através de agencias bancária, instituições financeiras ou em plataformas de atendimento, físicas ou não.
Vale destacar que o profissional também não precisa estar vinculado a instituição financeira para realizar a prova CPA-20 e conseguir a certificação.
Uma boa notícia é que não existe pré-requisito acadêmico para essa certificação, assim como também não é necessário obter a CPA-10 anteriormente.
Aliás, aqueles que vão fazer a prova para conquistar a certificação CPA-20 e conseguirem, poderão exercer as mesmas funções do que um profissional que tem a CPA-10, incluindo todas as atividades abrangidas pelo CPA-20.
Como funciona a Certificação CPA-20?
A certificação ANBIMA tem como objetivo gerar mais segurança ao mercado financeiro através de sua prova e do teste de conhecimento.
O exame CPA-20 é uma forma de mostrar que o profissional está capacitado a atender e suprir as exigências do mercado e, eventualmente, dos clientes.
Aqueles que receberem a certificação terão a possibilidade de utilizar o selo da certificação ANBIMA CPA-20 em sua assinatura de e-mail, cartão visita, e demais documentos.
Esses documentos precisam contemplar a função do profissional com a certificação, além de atender os padrões designados pela própria ANBIMA.
Aqueles profissionais que trabalham em instituições financeiras e estão desenvolvendo o trabalho de venda de produtos financeiros para clientes de alta renda, instituições ou private, precisam da certificação ANBIMA CPA-20.
Já os profissionais que não trabalham em instituições financeiras podem se utilizar da certificação para mostrar que estão aptos a desempenhar a função concedida pela certificação.
Sendo que a utilização daqueles que não trabalham em instituições financeiras segue os moldes daqueles que trabalham.
Quem precisa da CPA-20?
A certificação da Anbima é fundamental para quem pretende se aprofundar na área bancária e no mercado financeiro.
Além disso, o grande foco da prova da CPA-20 é certificar profissionais capazes de atuarem na área de venda de produtos de investimentos ou gestão de carteiras em diversos segmentos.
Normalmente aqueles que possuem a certificação ANBIMA CPA-20 estão aptos a trabalhar com a venda e gestão de produtos financeiros para aqueles clientes de alta renda ou não.
As instituições financeiras que colocaram profissionais nessas áreas sem a certificação apropriada estão sujeitas a serem penalizadas pelos órgãos de fiscalização.
Sendo que nesse caso a fiscalização pode vir da própria ANBIMA. Em outras palavras, a CPA-20, é uma espécie de certificação bancária.
Requisitos para obter a Certificação CPA-20
De acordo com a própria ANBIMA as exigências para participar do exame estão praticamente concentradas no pagamento para realizar a prova.
Não existem exigências com relação a grau de escolaridade ou referentes a alguma especialização, ou conclusão de curso superior, por exemplo.
O profissional que pretende conseguir a certificação CPA-20 precisa fazer o exame e alcançar no mínimo, 70% de acertos na prova.
Diferença entre CPA-20 e a CPA-10
A grande diferença em relação ao CPA-10, é que a CPA-20 capacita o profissional a trabalhar no segmento de alta renda, como os investidores institucionais e private banking.
Portanto, além de conseguir exercer todas as funções que um profissional CPA-10 executa, o profissional que obtém a CPA-20 pode trabalhar diretamente com grandes clientes.
É importante destacar que a obrigatoriedade da posse da certificação para trabalhar com negociação de produtos de investimento é imposta pelo Banco Central, e não é apenas uma convenção das instituições financeiras nacionais.
Para quem deseja atuar nesse mercado, aprender sobre valuation e precificação de ativos, é fundamental ter a CPA-20.
Vale destacar que a remuneração dos profissionais que trabalham com clientes de maior patrimônio é maior, principalmente quando comparado com aqueles que trabalham com investidores de menor porte.
Portanto, a CPA-20 têm suas vantagens sobre a CPA-10, tanto na questão de remuneração quanto na certificação e no conhecimento.
Diferença entre CPA-20 e a CEA
Aqueles que procuram conquistar a certificação CEA, ou (Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA), indiretamente vão conquistar a certificação CPA-20.
Isso acontece porque a CEA engloba os conhecimentos e o poder de atuação da CPA-20, sendo que o inverso não é verdadeiro.
O profissional com a certificação CEA poderá indicar investimentos e prestar serviços de consultoria e planejamento financeiro, além de vender e fazer a gestão de investimentos voltados ao público de alta renda (como os profissionais que possuem a CPA-20).
Se a CPA-20 consegue executar todas as atividades relacionadas ao CPA-10 além das próprias, aquele que possui o CEA poderá atuar tanto na área referentes ao CPA-10 e CPA-20, além da própria.
Como funciona a prova da certificação CPA-20?
Para quem pretende iniciar ou alavancar a carreira dentro do mercado financeiro, é interessante entender alguns pontos sobre a prova CPA-20. Assim, dentre esses pontos existem:
- A prova para obter a certificação é composta por 60 questões de múltiplas escolhas, que devem ser respondidas em até 2 horas e meia (2h30).
- Para ter êxito na prova e alcançar a certificação o candidato deve obter pelo menos 70% de aproveitamento na prova, considerando os pesos de cada questão.
- A data e horário da prova podem ser escolhidos pelo candidato, sem haver uma data ou horário específico determinado pela ANBIMA, por exemplo.
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Inscrições e preço do exame
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Aplicação do exame
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Resultado do exame
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Validação da certificação
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Atualização da certificação
Inscrições e preço do exame
Para confirmar a inscrição na prova da CPA-20 é necessário realizar o pagamento de R$430,00 para não associados, e de R$360,00 para associados.
Após confirmar o pagamento da inscrição, o candidato terá 180 dias para agendar o seu exame.
No caso da CPA-20, os valores para renovação da certificação são de R$310,00 para não associados, e R$260,00, para associados.
Para facilitar a obtenção do certificado, normalmente, são indicados cursos online direcionados para profissionais que desejam se aperfeiçoar no mercado financeiro.
Aqueles que não conseguirem passar no exame podem tentar novamente 15 dias corridos após a realização da prova.
Aplicação do exame
No momento da inscrição do candidato, ele receberá um login e senha para acesso ao exame. No dia da prova, o candidato poderá utilizar o login e senha para ter acesso e realizar o exame.
Destacando que ao passar pelas questões, o usuário terá a oportunidade de voltar às questões a qualquer momento que achar prudente.
No momento do início da prova, o candidato terá que aceitar o termo referente às orientações para a execução do exame.
As 60 questões do exame são de múltipla escolha com quatro alternativas cada. Após o término das duas horas e trinta minutos de prova, a mesma será encerrada automaticamente.
Vale destacar que havendo atrasos com relação à prova o candidato poderá solicitar um agendamento novo, sem prejuízos com relação à inscrição já paga.
Desse modo o candidato, vendo que pode ser prejudicado pelo atraso ou pelos problemas eletrônicos referentes à prova, terá uma nova oportunidade de fazer o exame sem qualquer prejuízo.
Caso o candidato não veja prejuízos no atraso ele pode realizar a prova sem que haja possibilidade para reclamações futuras com relação ao atraso ou aos problemas eletrônicos.
Como o exame para a certificação da CPA-20 não é físico e sim eletrônico, é natural que a prova possa sofrer com problemas.
Resultado do exame
Quando encerrar o exame, o candidato receberá as estatísticas referentes à sua prova. Ou seja, o sistema da ANBIMA vai mostrar na tela final a quantidade de questões certas, erradas e o percentual de acerto.
Como esse resultado não é definitivo, podendo haver alterações até a data com os resultados finais, o candidato não pode considerá-lo.
Em até cinco dias úteis, a contar da data do exame, o candidato receberá o resultado em seu e-mail. Assim o candidato terá o resultado final e saberá se foi ou não aprovado.
Validação da certificação
A certificação ANBIMA CPA-20 tem validade de cinco anos para aqueles profissionais que estão ligados a instituições financeiras parceiras da ANBIMA.
Já para aqueles profissionais que não possuem ligação com instituições financeiras, à validade é de apenas três anos.
Perto do vencimento da certificação, o profissional é obrigado a realizar a atualização da certificação sob pena de perder a certificação e ter que realizar a prova novamente.
Atualização da certificação
O certificado ANBIMA CPA-20 possui validade de determinado período e precisa ser atualizado até a data do seu vencimento.
Mesmo que a data final do vencimento do certificado ocorra em um final de semana ou feriado, a atualização da CPA- 20 devem ocorrer até aquela data.
Vale destacar que existem duas formas de conseguir atualizar a certificação, essas formas são:
– O profissional pode participar de um programa de validação junto à instituição parceira da ANBIMA;
– Ou o profissional pode executar o curso de atualização oferecido pela própria ANBIMA respeitando o vencimento de seu certificado.
A inscrição para o curso deve ser feita respeitando o prazo de oito dias antes do vencimento do certificado. O curso de atualização será disponibilizado logo após o pagamento dos valores referente à matrícula, sendo que o vencimento da atualização passará a ser contado logo após o término do curso.
Aqueles que estão ligados a instituições financeiras têm a possibilidade de contar com as duas opções para atualizar seus certificados, enquanto aqueles que não trabalham em bancos associados terão que recorrer à segunda opção.
Qual o conteúdo do Exame CPA-20?
As questões da prova CPA-20 são divididas em 7 áreas distintas com diferentes pesos. Essas áreas são:
- SFN (Sistema Financeiro Nacional), peso de 5% até 10% da prova;
- Compliance legal, ética e Análise do perfil do investidor, peso de 15% até 25% da prova;
- Princípios Básicos De Economia e finanças (peso: de 5 a 10%);
- Instrumento de Renda Variável, Renda Fixa e Derivativos (peso: de 17 a 25%);
- Fundos de investimentos, peso de 18% até 25% da prova;
- Previdência complementar (PGBL e VGBL), peso de 5% até 10% da prova;
- Mensuração e Gestão de Performance e Riscos (peso de 10 a 20%).
No site da própria ANBIMA existe um arquivo PDF trazendo detalhes sobre o exame da certificação CPA-20.
Dentro desse arquivo existem os sete temas e a abordagem que a prova pode dar a cada um deles.
Por mais que sejam, a princípio, poucos temas, cada um deles possui muito conteúdo e são extensos.
Só a título de curiosidade, o tema que aborda os instrumentos de renda variável, renda fixa e derivativos possui oito capítulos.
O capítulo aborda desde os ativos de renda variável, como ações ordinárias e preferenciais, chegando até o código ANBIMA de melhores práticas no mercado.
Por sua vez, o tema que se refere ao SFN tem quatro capítulos, já os demais temas, juntos, somam ao todo mais 20 capítulos.
Como se preparar para a prova da Certificação CPA-20?
Como acontece em qualquer prova ou exame é importante observar quais serão as matérias aplicadas na prova e estudar para a CPA-20.
Além do estudo, o candidato pode realizar testes e até curso para CPA-20. O curso pode ajudar no conhecimento e em uma eventual aprovação.
O CPA-20 tem uma média de provados que chega aos 40% (segundo as estatísticas referentes à própria ANBIMA de 31/12/2023).
Como o percentual é inferior à metade daqueles que fazem a inscrição, dá para notar que o exame não é fácil.
Nesse sentido, a preparação é importante e o candidato deve se dedicar a isso. Lembrando que o exame possui um tempo máximo de duas horas e trinta minutos e até o tempo deve ser alvo de avaliação por parte do candidato.
Observando que o exame possui uma quantidade relevante de conteúdo para ser estudado, o interessante é conseguir marcar a prova com certa distância, no intuito de estudar bastante e conseguir assimilar a maior parte possível do conteúdo do exame.
Vale a pena tirar a Certificação CPA-20?
O fato de realizar o exame e conseguir a certificação CPA-20 é algo relevante. Conseguir a certificação significa que a pessoa está apta a executar o serviço de vender produtos financeiros para investidores de alta renda ou não.
Porém o candidato precisa considerar a necessidade de fazer o exame e o valor implícito para a inscrição.
Ou seja, não estamos tratando de um teste que seja gratuito ou que não vá consumir tempo do candidato além do próprio período da prova.
A realização do exame é essencial para aqueles que estão buscando notoriedade no mercado financeiro e almejam um emprego melhor dentro de uma instituição financeira.
Mas a CPA-20 por si só, não promoverá a pessoa. Para aqueles que não trabalham com instituições financeiras ou em uma, a necessidade da CPA-20 é menor, ou inexistente.
Vale destacar que a certificação traz mais credibilidade ao profissional de qualquer maneira. Por exemplo: havendo a disputa por uma vaga de trabalho entre um profissional sem certificação e outro que tem, a tendência natural é que aquele que tem a certificação fique com a vaga.
Aqueles que procuram trabalhar em banco e ter sucesso, provavelmente vão precisar da certificação CPA-20.
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Quem pode tirar a CPA-20?
Qualquer pessoa que tenha realizado a inscrição e o pagamento da guia referente ao CPA-20. Não existem exigências referentes à escolaridade ou a profissão da pessoa.
Inclusive pessoas que não trabalham na área financeira ou em instituições financeiras podem participar do exame da CPA-20.
Quanto custa para tirar a CPA-20?
Atualmente o valor para participar do exame da CPA 20 é de R$430,00 para não associados, e de R$360,00 para associados.
Para que serve a CPA-20?
O CPA-20 é um certificado obrigatório para aqueles profissionais que vão atender e vender produtos financeiros para o público de alta renda.
Instituições financeiras que possuem área de atendimento “private”, designada para os clientes de alta renda, investidores institucionais e corporate, precisam de profissionais com conhecimento e certificação ANBIMA CPA-20.
Quem tem CPA-20 pode trabalhar onde?
O profissional com a certificação CPA-20 poderá trabalhar no atendimento a clientes de alta renda, corporate e investidores institucionais.
Quem faz o atendimento a tais pessoas geralmente são instituições financeiras, como os bancos. Portanto, aqueles que possuem a CPA-20, têm grandes chances de conseguir trabalho em bancos e instituições financeiras semelhantes.
Quantos profissionais possuem CPA-20?
De acordo com as estatísticas referentes ao relatório de 31.12.2023 da própria ANBIMA, existem aproximadamente 192.061 profissionais certificados com a CPA-20.
