Home Broker: o que é e como usar para investir em ações

O home broker foi desenvolvido para facilitar a ligação entre investidores e o mercado de capitais. Com essa plataforma, mesmo aquelas pessoas com pouca ou nenhuma experiência no campo financeiro, têm acesso a investimentos que costumavam ser restritos a investidores de grande porte.

Assim, para investir em ativos negociados na bolsa de valores, por exemplo, é essencial compreender o que é o home broker e aprender como utilizar essa plataforma.

O que é home broker?

O home broker é uma plataforma digital que possibilita a negociação de ​ações ​e outros ativos financeiros negociados de forma eletrônica pela internet. Assim, esse sistema oferece praticamente todas as funcionalidades necessárias para que investidores realizem os mais variados investimentos, incluindo a negociação com derivativos.

A criação da internet foi um marco importante para o desenvolvimento do home broker. Isso porque antes da internet, a negociação de ações e outros ativos financeiros eram realizadas por meio de canais tradicionais, através do contato direto junto a corretores. 

Atualmente, a internet é responsável pela grande maioria das transações financeiras em todo o mundo. Em 2022, cerca de 80% das transações bancárias no Brasil foram realizadas por meio de canais digitais, ou seja, pelos aplicativos dos bancos (mobile banking) ou nas plataformas na internet (internet banking).

Uma das principais vantagens do home broker reside em sua evidente praticidade no momento de investir. De forma geral, essa ferramenta proporciona aos investidores uma considerável liberdade na interação com a bolsa de valores, além de ser uma forma rápida e eficiente. Com o home broker, o investidor pode negociar ativos a partir de qualquer lugar do mundo.

Como utilizar o home broker?

Contrariando o que muitas pessoas podem pensar, utilizar um home broker é bastante simples e intuitivo. O conceito básico é a conexão entre aqueles que desejam comprar e aqueles que desejam vender ativos financeiros.

O sistema opera por meio da emissão de ordens feitas pelos usuários. Desse modo, quando o investidor quer negociar algum ativo, ele envia a ordem por meio do home broker para corretoras e bancos. Assim, as corretoras são empresas que facilitam a interação entre investidores e ativos financeiros. Mas diferente dos bancos, as corretoras não oferecem serviços bancários tradicionais, como empréstimos e ​demais ofertas de crédito.

Nesse sentido, a tecnologia utilizada nas transações e o ambiente mais competitivo do mercado financeiro, proporcionaram uma redução dos custos das transações financeiras. Eliminando a necessidade de taxas de corretagem caras e uma grande equipe de funcionários para processar as operações.

Dessa maneira, concluímos que o home broker é uma ferramenta utilizada para comprar e vender na B3, Brasil, Bolsa Balcão. No entanto, para ter acessá-la, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores. Nesse sentido, a corretora é uma empresa que faz a intermediação na negociação entre compradores e vendedores de ativos financeiros.

Após esse primeiro passo, o investidor receberá um nome de usuário e uma senha para acessar o home broker. Em seguida, para negociar ativos, o investidor precisa ter saldo na conta.

Os principais bancos, como ​Santander, Itaú e Banco do Brasil​, assim como todas as corretoras, como ​XP e Rico​, possuem suas próprias plataformas de home broker. Embora haja diferenças sutis, todas oferecem opções para negociar ações, fundos de investimento e títulos do governo, entre outros ativos financeiros.

Como comprar e vender ações no home broker?

Para comprar ou vender ações, basta acessar o home broker da corretora e clicar na seção de negociação de ativos. 

Em seguida, digite o código da ação que deseja comprar. Para comprar um lote padrão de 100 ações, por exemplo, é só digitar o código normalmente. Mas, se quiser comprar uma ação fracionada, é necessário adicionar a letra ‘F’ no final.

Depois, o investidor precisa informar a quantidade de ações que deseja comprar e o home broker vai calcular o montante necessário da operação. Se possuir saldo suficiente, basta confirmar a operação e inserir a chave de segurança para adquirir as ações.

No entanto, se desejar vender, é preciso indicar a quantidade de ações que deseja vender. Novamente, a plataforma de negociações irá calcular o valor que você receberá. Dessa forma, basta confirmar a ordem a digitar a chave de segurança.

Em resumo, o processo de compra e de venda é extremamente simples e rápido, podendo ser realizado no conforto da sua casa!

Qual horário o home broker funciona?

O home broker está disponível para acesso a qualquer hora do dia, inclusive fora do horário comercial. Durante esse tempo, os usuários podem visualizar o ticker das ações, a cotação atual e outros dados relevantes. 

Durante o pregão da B3, das 10h às 17h, é possível efetuar operações de compra e venda de ativos. Fora desse horário, o home broker oferece consulta de informações sobre ações e funcionalidades como cancelamento de ordens.

Assim, existem períodos de pré-abertura e de after-market (depois do término de negociações), nos quais algumas funções do home broker podem ser utilizadas, como o cancelamento de ofertas.

• Período de pré-abertura: Entre 9h30 e 10h, é possível registrar ordens a serem executadas no início do pregão

• Período de after-market: Entre 17h e 18h45, é possível cancelar ordens não executadas no pregão anterior.

Lembrando que as operações realizadas após esse horário são concluídas no próximo dia útil.

Quais as funcionalidades do home broker?

Além de compreender seu funcionamento, é essencial entender as diversas funcionalidades oferecidas por esse tipo de plataforma. Assim, podemos categorizá-las em dois principais grupos: ‘Stop Gain’ e ‘Stop Loss’.

Stop gain

O ‘Stop Gain’ é uma ferramenta do home broker que permite ao investidor definir automaticamente um limite de ganhos.

Por exemplo, se um ativo está sendo negociado a R$30 e o investidor estabelece um ‘stop gain’ de R$35 por unidade, o home broker encerrará as operações relacionadas a esse ativo quando o preço atingir esse valor.

Nesse sentido, essa função ajuda a limitar os ganhos quando o investidor acredita que o ativo pode começar a variar para baixo a partir de determinado ponto.

Stop loss

Em contrapartida, o ‘Stop Loss’ representa o limite de perdas que o investidor está disposto a aceitar em relação a um ativo financeiro.

Por exemplo, se o investimento foi realizado a R$30 e o investidor estabeleceu R$25 como ‘stop loss’, o home broker desfaz as posições do investidor se o preço atingir esse valor. 

Assim, essa funcionalidade é crucial para controlar perdas de forma automática.

Gráficos

Para aqueles que desejam explorar a análise gráfica e identificar tendências de alta e queda de algumas ações, a maioria dos home brokers também proporciona gráficos em tempo real das negociações dos ativos.

Sendo que algumas corretoras cobram uma taxa adicional para conceder ferramentas de múltiplas funcionalidades, como proporções de Fibonacci, médias móveis e o uso simultâneo de vários indicadores. Mas, se você opera com análise fundamentalista, poucos indicadores podem ser suficientes para determinar o melhor timing de investimento.

Book de ofertas

O book de ofertas é outra funcionalidade que existe nos home brokers. O book de ofertas mostra todas as negociações, montantes, valores e quantidade de ofertas de um mesmo ativo. Essa ferramenta ajuda a medir a força do mercado no momento, indicando se está mais inclinado a alta (bullish) ou queda (bearish).

Como emitir opções pelo home broker?

Opções são modelos de investimento que dão ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um ativo, a um preço predefinido, em uma data específica.

Existem dois tipos de opções: opções call e opções put.

• Opções call: dão ao comprador o direito de comprar um ativo a um preço predefinido, em uma data específica.
• Opções put: dão ao comprador o direito de vender um ativo a um preço predefinido, em uma data específica.

O preço de uma opção é chamado de prêmio. O prêmio é pago pelo comprador ao vendedor quando a opção é emitida.

Assim, o preço de exercício de uma opção é o preço pelo qual o ativo pode ser comprado ou vendido, se o comprador exercer a opção.

A data de vencimento de uma opção é a data em que a opção expira. E se a opção não for exercida antes do vencimento, ela expirará sem valor.

Como funcionam as opções?

As opções são uma ferramenta que pode ser usada para especular sobre o preço de um ativo ou para proteger uma posição existente.

Especulação com opções

Os investidores podem usar opções para especular sobre o preço de um ativo. Por exemplo, um investidor que acredita que o preço de uma ação vai subir, pode comprar uma opção call. E se o preço da ação subir, o investidor pode exercer a opção e comprar a ação pelo preço de exercício.

Proteção com opções

Os investidores também podem usar opções para proteger uma posição existente. Por exemplo, um investidor que possui uma ação pode comprar uma opção put para proteger o investimento contra uma queda no preço da ação. Se o preço da ação cair, o investidor pode exercer a opção e vender a ação pelo preço de exercício.

Como operar opções no home broker?

Para emitir opções pelo home broker, o investidor deve seguir os seguintes passos:

1. Acesse o home broker da sua corretora.
2. Clique na opção “Opções”.
3. Selecione o ativo que deseja negociar.
4. Insira os dados da sua ordem de compra ou venda.
5. Confirme a ordem.

Operar com opções é um investimento de alto risco. Por isso, o investidor deve estar ciente dos seguintes riscos antes de começar a operar com opções:

• Risco de perda total: o investidor pode perder todo o dinheiro investido em uma opção.
• Risco de perda ilimitada: o investidor pode perder mais dinheiro do que investiu em uma opção.
• Risco de perda de tempo: o investidor pode perder tempo e dinheiro se não entender como operar com opções.

Antes de começar a operar com opções, o investidor deve estudar o mercado de opções e aprender como operar com segurança. Para isso, existem muitos conteúdos disponíveis para ajudar os investidores a aprender sobre opções, incluindo livros, cursos online e treinamentos.

Quanto custa usar o home broker?

Apesar de as corretoras fornecerem o ambiente do home broker, elas não lucram diretamente com seu uso. Mas, as corretoras cobram taxas por outras operações, como a compra e venda de ações. As taxas mais comuns são a taxa de corretagem, bem como da oferta de outros produtos e serviços financeiros.

Sendo assim, a taxa de corretagem é cobrada por cada operação de compra ou venda de ações. Já outra taxa, como a custódia, é cobrada pela guarda dos ativos do investidor.

Portanto, o investidor pode ficar tranquilo, pois não será necessário desembolsar nenhum valor para acessar e utilizar a plataforma. Mas, é importante comparar as taxas cobradas pelas diferentes corretoras para encontrar a melhor opção.

Quais os 10 melhores home brokers do mercado

O Banco Central do Brasil divulgou o ranking de bancos, financeiras e instituições no segundo semestre de 2023. As instituições com as melhores classificações foram:

BTG Pactual/Banco Pan

O BTG Pactual é um banco de investimentos com sede no Brasil. O BTG Pactual oferece uma ampla gama de produtos e serviços financeiros, incluindo corretagem de ações, opções, fundos imobiliários e derivativos.

O Banco Pan é um banco digital brasileiro. O Banco Pan oferece uma plataforma de home broker completa e acessível, com taxas e custos competitivos.

Bradesco

O Bradesco é um banco tradicional brasileiro. Assim, o Bradesco oferece uma plataforma de home broker completa e segura, com uma ampla oferta de produtos e serviços financeiros.

Inter

O Inter é um banco digital brasileiro. Desse modo, o Inter conta com uma plataforma de home broker completa e intuitiva, com taxas e custos abaixo dos valores de mercado.

C6 Bank

O C6 Bank é um banco digital que oferece uma plataforma de home broker com foco em renda variável. A plataforma é gratuita para clientes do C6 Bank.

PagBank-PagSeguro

O PagBank é outro banco digital que oferece uma plataforma de home broker. Além disso, é acessível, com taxas e custos inferiores à média praticada por outras instituições financeiras.

Itaú

O Itaú é o maior banco privado do Brasil, com uma ampla gama de produtos e serviços, incluindo negociação de ações, opções, futuros e derivativos.

Santander

O Santander é o segundo maior banco privado do Brasil. Nesse sentido, o Santander oferece uma plataforma de home broker completa e segura, com uma ampla oferta de produtos e serviços financeiros.

Caixa Econômica Federal

A Caixa Econômica Federal é um banco estatal brasileiro. Sobretudo, a Caixa Econômica Federal oferece uma plataforma de home broker completa e segura, com uma ampla oferta de produtos e serviços financeiros.

Neon

Dentre os vários bancos digitais que surgiram nos últimos anos, o Neon é mais uma boa instituições que está em destaque. Assim, o Neon oferece um home broker completo e acessível, com taxas e custos competitivos.

Votorantim

O Votorantim é uma empresa de investimentos que oferece uma plataforma de home broker com foco em renda variável. O Banco Votorantim oferece uma plataforma de home broker completa e segura, com uma ampla oferta de produtos e serviços financeiros.

Em suma, os home brokers listados oferecem uma ampla gama de produtos e serviços financeiros, com plataformas de negociação seguras e confiáveis. A escolha do melhor home broker depende das necessidades e objetivos do investidor.

Quando surgiu o home broker?

O home broker representa um dos mais recentes avanços tecnológicos no mercado financeiro. No entanto, para chegar a esse ponto, houve uma série de progressos nessa área ao longo do tempo.

Em 1972, a Bovespa se transforma na primeira bolsa brasileira a ter um pregão automatizado. As informações eram disseminadas em tempo real, graças ao uso de rede ampla de computadores. Além disso, no final da década, foram introduzidas operações com opções de ações.

Na década de 1980, foi implantado o​ Sistema Privado de Operações por Telefone (SPOT), uma rede de serviços voltada para atuação de corretoras.

Nos anos 1990, deram início as negociações via ​Sistema de Negociação Eletrônica ​- CATS (Computer Assisted Trading System). Inicialmente, a operação ocorria de forma simultânea com o Pregão Viva Voz.

Em 1997, surgiu o ​Mega Bolsa​, um novo sistema de negociação eletrônica que substancialmente aprimorou o processamento de informações. Na década seguinte, foram introduzidos os serviços de home broker e ​after-market ​, sendo o período de negociação fora do horário tradicional, ou seja, após o fechamento às 17h.
Em 2006, a operação passou a ser apenas via ​pregão eletrônico​ doméstico.

Passo a passo para investir pelo home broker

Após criada a conta na corretora, o usuário deve fazer o envio do dinheiro para ela. Em geral, isso é feito através de ​depósito bancário​. O TED deve ser feito a partir de contas bancárias que sejam de propriedade do mesmo cliente, ou seja, que sejam vinculadas ao mesmo CPF.

Os sistemas atuais não exigem instalação de programas. Para ocorrer o acesso ao home broker, basta entrar no site da empresa pelo navegador e fazer o login. Ao entrar com sua senha, você terá acesso à ​cotação das ações da Bolsa​.

Ao selecionar uma ação de determinada empresa, você verá os botões de ​compra e venda​. Se desejar comprar, será necessário preencher quanto deseja pagar por aquela ação e quantas ações deseja adquirir.

Na sequência, você deve lançar a ordem. A operação será realizada assim que o sistema encontrar um vendedor que aceite o valor. Quando concluída a operação, a ação aparecerá na sua ​carteira de investimentos​.

Nesse momento, é válido fazer uma ressalva.

Não adianta querer vender um papel a R$ 50 se ele estiver cotado a R$ 20. Nesse caso, o sistema não vai encontrar nenhum interessado e você vai perder a chance de vender a ação.

A venda pode ocorrer a qualquer momento. Para tanto, você terá que lançar uma ordem de venda. Assim como na compra, defina quantas ações deseja vender e por qual preço. Quando forem encontrados compradores dispostos a pagar tal valor, o sistema executará o negócio.

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• Consultando o book de ofertas pelo home broker
• Exemplo de utilização do home broker

Consultando o book de ofertas pelo home broker

Para identificar o preço atual de negociação do ativo, fique atento às cotações de cada ativo. Logo, acompanhar o ​book de ofertas​ é fundamental.

O book de ofertas é o local em que podem ser encontradas as intenções de compra e venda da Bolsa. Traduzindo de maneira simples, é uma listagem onde são registradas todas as ofertas de um determinado papel da B3.

O nome remonta da época em que essas intenções eram escritas em um livro e depois repassadas para um quadro visível a todos os presentes no pregão. Isso ocorria nas bolsas de valores antes da era dos computadores.

É que esse livro é atualizado em tempo real e, dependendo do papel que está sendo negociado, a variação é intensa. Portanto, quanto mais ​líquida for uma ação​, mais negócios ela terá, provocando uma maior procura por parte dos investidores. Tanto para compra quanto para venda.

A função primordial do book de ofertas é unir compradores e vendedores. Dessa forma, as ofertas de compra e venda ficam expostas na tela até que elas se encontrem.

No lado esquerdo da tela, estarão listados os valores oferecidos por quem quer comprar uma determinada quantidade de ações. Em primeiro lugar na lista está aquele que estiver disposto a pagar o preço mais alto.

Já do lado direito da tabela aparecem os que querem vender. A melhor oferta de venda estará no topo da lista. No momento em que o melhor preço de venda e compra são iguais, ocorre a comercialização daquela ação.

Exemplo de utilização do home broker

Vamos imaginar que as ações da Empresa A estão sendo negociadas. O investidor 1 pretende vende-las a R$100. A oferta dele aparece do lado direito da tela.

Já o investidor 2 quer comprar ações da Empresa A por R$90. A oferta dele aparece do lado esquerdo do book de ofertas.

Nesse caso, se não houver mudança nos valores oferecidos e mais ninguém fizer propostas que se encaixem nos respectivos preços, não haverá negócio. Agora, caso haja uma mudança ou apareçam outros investidores que aceitem os valores, o ​negócio é fechado e a venda concretizada.

Por meio do home broker, também é possível comprar títulos do Tesouro Direto. Esse é um dos investimentos que mais crescem no Brasil. No entanto, essa classe de investimento tem detalhes que não devem ser deixados de lado.

Existem riscos ao investir pelo home broker?

O home broker é uma plataforma segura para realizar negociações na bolsa de valores. No entanto, existem alguns riscos que o investidor deve estar ciente antes de começar a operar.

Riscos operacionais

Os riscos operacionais são aqueles relacionados ao mau uso do home broker pelo investidor. Por exemplo, o investidor pode deixar sua senha salva em um computador público, o que pode aumentar o risco de roubo de dados. Além disso, o investidor deve tomar cuidado ao colocar ordens de compra e venda, para evitar erros de digitação ou execução.

Riscos de mercado

Os riscos de mercado são aqueles inerentes ao próprio mercado de ações. A volatilidade do mercado pode fazer com que o valor dos ativos flutue, resultando em perdas para o investidor. Além disso, o investidor deve escolher os ativos com cuidado, para evitar investimentos de alto risco.

Como usar o home broker de forma segura?

Para evitar correr riscos ao investir pelo home broker, o investidor deve tomar as seguintes medidas:

• Usar uma senha forte e não compartilhar com ninguém;
• Usar um computador seguro para acessar o home broker;
• Verificar as ordens de compra e venda antes de executá-las;
• Fazer uma análise cuidadosa dos ativos antes de investir;
• Investir apenas o dinheiro que pode perder.

Além disso, para minimizar os riscos ao investir pelo home broker, é importante:

• Fazer sua pesquisa: antes de investir em qualquer ativo. É importante entender os riscos envolvidos. Os investidores devem pesquisar sobre o ativo, a empresa emissora e o mercado em que o ativo está sendo negociado.
• Diversificar: investir em uma variedade de ativos pode ajudar a reduzir o risco. Os investidores devem investir em diferentes classes de ativos, como ações, títulos e commodities.
• Saber quando vender: é importante vender um ativo se o preço estiver caindo. Os investidores devem definir metas de ganho e perda para cada investimento.

O home broker é uma ferramenta poderosa para investir na bolsa de valores. Dessa forma, tomando as medidas necessárias para se prevenir, o investidor pode aumentar suas chances de sucesso.

Utilizando os principais home brokers do mercado

Utilizando o home broker da BTG PACTUAL / BANCO PAN

O home broker da BTG PACTUAL / BANCO PAN é uma plataforma de negociação online que permite aos clientes da corretora comprar e vender ações, títulos, fundos de investimento e outros ativos financeiros. A plataforma é acessível por meio do site do BTG PACTUAL ou de um aplicativo móvel.

Custos de negociação:

Os custos de negociação do BTG PACTUAL / BANCO PAN variam de acordo com o tipo de ativo negociado. Para ações, os custos estão na casa dos R$ 4,50 por ordem.

Sendo que o valor por ordem pode cair, conforme a quantidade por mês. Por exemplo, acima de 501 ordens, o valor cai para R$ 0,25 para cada. O BTG não cobra taxa de corretagem para negociações envolvendo FIIs. .

Principais destaques:

• Ampla gama de produtos e serviços
• Plataforma de negociação avançada
• Atendimento de alta qualidade

Recomendado para:

O BTG Pactual/Banco Pan é recomendado para investidores experientes que buscam uma plataforma de negociação avançada e atendimento de alta qualidade.

Utilizando o home broker do BRADESCO

O home broker do Bradesco facilita a negociação online de ações, títulos, fundos de investimento e outros ativos financeiros. Os clientes precisam abrir uma conta de investimento e, em seguida, podem acessar a plataforma pelo site ou aplicativo móvel para começar a negociar.

Custos de negociação:

Os custos do Bradesco variam conforme o tipo de ativo negociado. Para ações, o custo de negociação é de R$ 4,50 por ordem. Já para operações de day trade, o custo é de R$ 2,50.

Principais destaques:

• Marca reconhecida
• Ampla rede de atendimento
• Plataforma de negociação estável

Recomendado para:

O Bradesco é recomendado para todos os investidores, inclusive os iniciantes que buscam uma plataforma de negociação estável e atendimento em uma ampla rede de agências físicas. Junto ao Itaú, o Bradesco é outro grande banco privado nacional. Atraindo diversos investidores devido a sua confiabilidade. 

Utilizando o home broker da INTER

O home broker da INTER é uma plataforma gratuita para negociar ações, títulos, fundos e outros ativos financeiros. O acesso é feito pelo site ou aplicativo após a abertura da conta de investimento na corretora.

Custos de negociação:

A corretora INTER não cobra taxas de corretagem para ações, títulos e fundos de investimento.

Principais destaques:

• Plataforma gratuita
• Interface simples e intuitiva
• Atendimento 24 horas

Recomendado para:

O Inter é recomendado para investidores iniciantes que buscam uma plataforma gratuita e atendimento 24 horas. Dentre os bancos digitais que surgiram nos últimos anos, o Inter é um dos que mais se destaca.

Utilizando o home broker da C6 BANK

O home broker da C6 BANK é gratuito e concede a possibilidade de negociação online de ações, títulos, fundos e outros ativos financeiros. A plataforma é acessível por meio do site da C6 BANK ou de um aplicativo móvel.

Custos de negociação:

Seguindo uma iniciativa similar a do banco Inter, o C6 também não cobra taxa de corretagem para investimentos em ações, títulos e fundos de investimento.

Principais destaques:

• Plataforma gratuita
• Interface moderna e inovadora
• Atendimento 24 horas

Recomendado para:

O C6 Bank é recomendado para investidores iniciantes que buscam uma plataforma gratuita e interface moderna e inovadora.

Utilizando o home broker da a PAGBANK – PAGSEGURO

O home broker gratuito do PagBank permite aos clientes negociar ações, títulos, fundos e outros ativos financeiros via site ou aplicativo móvel após abrir uma conta de investimento.

Custos de negociação:

Em relação aos valores cobrados a título de taxa de corretagem, o PagBank isenta seus clientes nas 4 primeiras operações do mês. Após a quarta, as demais operações terão um custo de R$ 1,99 para day trade e R$ 2,99 para swing trade.

Principais destaques:

• Plataforma gratuita com uma variedade de recursos.
• Atendimento 24 horas por telefone, chat e e-mail.
• Suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Recomendado para:

O PagBank-PagSeguro é recomendado para investidores iniciantes que buscam uma plataforma gratuita e interface simples e intuitiva.

Utilizando o home broker do ITAÚ

O home broker do Itaú oferece uma plataforma online para compra e venda de ações, títulos, fundos e outros ativos financeiros. Para acessar o home broker via site ou aplicativo móvel do Itaú, o investidor terá que fazer a abertura de conta de investimento.

Custos de negociação:

Se antes o banco Itaú cobrava altas taxas de seus clientes para intermediar operações na bolsa, hoje, tal prática mudou drasticamente. Os custos de corretagem no Itaú, atualmente são: zero. 

Principais destaques:

• Marca reconhecida
• Ampla rede de atendimento
• Plataforma de negociação estável

Recomendado para:

O Itaú é recomendado para investidores iniciantes que buscam uma plataforma de negociação estável e atendimento em uma ampla rede de agências físicas. Por se tratar do maior banco privado do Brasil, o Itaú é sinônimo de segurança e confiabilidade. Nesse sentido, os grandes investidores e aqueles que detém patrimônio volumoso, vão dar preferência por tal instituição. 

Utilizando o home broker do SANTANDER

O home broker do Santander é uma plataforma online exclusiva para os clientes do banco. Permite a compra e venda de ações, títulos, fundos de investimento e outros ativos financeiros. O acesso está disponível pelo site do Santander ou pelo aplicativo móvel, após a abertura de uma conta de investimento.

Custos de negociação:

Sobre os custos operacionais de se investir por meio do Santander, o banco também adotou a política de custos zero, deixando de cobrar a taxa de corretagem. 

Principais destaques:

• Marca reconhecida
• Ampla rede de atendimento
• Plataforma de negociação estável

Recomendado para:

O Santander é recomendado para todos os investidores, principalmente aqueles que buscam uma plataforma de negociação estável e atendimento em uma ampla rede de agências físicas. Sem falar que o banco é sólido e muito seguro. Tendo uma ótima credibilidade no mercado. 

Utilizando o home broker da CAIXA ECONÔMICA 

O home broker da Caixa Econômica é uma plataforma online exclusiva para os clientes do banco. Assim, permite a compra e venda de ações, títulos, fundos de investimento e outros ativos financeiros. O acesso está disponível pelo site da Caixa Econômica ou pelo aplicativo móvel, após a abertura de uma conta de investimento.

Custos de negociação:

A CEF ainda cobra de seus clientes a taxa de corretagem sobre investimentos de renda variável. No swing trade, o custo é de R$ 4,49 + 0,02% sobre o volume operado, enquanto no day trade, o valor é de R$ 2,90 por ordem. 

Principais destaques:

• Rede de atendimento física
• Tarifas competitivas
• Plataforma de negociação estável

Recomendado para:

A Caixa Econômica Federal é recomendada para investidores iniciantes que buscam uma plataforma de negociação estável e atendimento em uma ampla rede de agências físicas. Investidores que preferem trabalhar com uma instituição mais sólida e com longa história no mercado nacional, também podem dar preferência à Caixa. 

Utilizando o home broker da NEON

De forma semelhante aos demais bancos, o home broker da Neon é exclusivo para seus clientes. Desse modo, estamos tratando de uma plataforma online gratuita que possibilita a compra e venda de ações, títulos, fundos de investimento e demais ativos financeiros. Contudo, o home broker pode ser acessado pelo site da Neon ou pelo aplicativo móvel, após a abertura de uma conta de investimento.

Custos de negociação:

A corretora Neon não cobra taxas de corretagem para ações, títulos e fundos de investimento. No entanto, a corretora cobra taxas de custódia para alguns ativos.

Principais destaques:

• Plataforma gratuita
• Interface simples e intuitiva
• Atendimento 24 horas

Recomendado para:

O Neon é recomendado para investidores iniciantes que buscam uma plataforma gratuita e atendimento 24 horas.

Utilizando o home broker da VOTARANTIM

 A Votorantim oferece uma plataforma de home broker gratuita, com interface simples e intuitiva. Além disso, oferece atendimento 24 horas por telefone, chat e e-mail.  A plataforma é acessível por meio do site da Votorantim ou de um aplicativo móvel.

Custos de negociação:

A corretora Votorantim não cobra taxas de corretagem para ações, títulos e fundos de investimento. No entanto, a corretora cobra taxas de custódia para alguns ativos.

Principais destaques:

• Plataforma gratuita
• Interface simples e intuitiva
• Atendimento 24 horas

Recomendado para:

A Votorantim é recomendada para investidores iniciantes que buscam uma plataforma gratuita e interface simples e intuitiva.

Principais ferramentas do home broker

Além de conferir liberdade aos investidores no mercado financeiro, o home broker oferece uma gama diversificada de funcionalidades que o tornam uma ferramenta essencial para o sucesso do investidor.

A princípio, uma das atribuições dessa plataforma é a possibilidade de ​acompanhar a cotação das ações em tempo real.​​ Assim, essa funcionalidade permite tomar decisões de compra ou venda de ações baseadas na movimentação do mercado.

Uma ação representa uma fração do capital de uma empresa e seu valor pode variar várias vezes ao longo de um único dia.  Diversos aspectos podem influenciar nesse preço, como notícias referentes à empresa ou movimentações na política econômica do país.

Essa é uma das características mais significativas desta plataforma, em que todo o processo de negociação é realizado por meio da internet. O que permite ao investidor realizar operações de compra e venda de forma rápida e independente.

Assim que a ordem é colocada, o investidor pode acompanhar em tempo real a sua execução. Além disso, essa agilidade permite que ele aproveite as melhores oportunidades de mercado. As ordens de compra e venda podem ser executadas de forma autônoma e em apenas alguns segundos.

Antes da implantação desse tipo de software, era necessário entrar em contato com uma corretora para realizar operações. O investidor precisava aguardar o atendimento de um operador, o que poderia levar alguns minutos ou até horas.

Além da movimentação instantânea, o home broker também permite ao investidor visualizar e atualizar todos os dados administrativos. Ou seja, consegue ver suas informações pessoais, seu saldo em carteira e saldo financeiro.

Diferenças entre as plataformas de home broker

Cada corretora de valores oferece sua própria plataforma de home broker. As plataformas podem variar em termos de recursos, funcionalidades e interface.

Alguns home brokers oferecem recursos mais avançados, como análise técnica e ferramentas de negociação. Outros são mais simples e voltados para investidores iniciantes.

Ou seja, podem existir funções específicas ou diferentes quando comparadas com as que acabamos de listar.

Qual a diferença entre home broker e mesa de operações?

Com a tecnologia cada vez mais presente em nosso dia a dia, investir por meio do home broker é uma opção popular. No entanto, a mesa de operações ainda é uma opção válida para quem busca atendimento personalizado. Desse modo, a mesa de operações continua sendo fundamental para o funcionamento do mercado.

Mesa de operações

A mesa de operações​ é uma opção para quem prefere não operar de forma independente  no mercado financeiro. É o espaço onde profissionais negociam ativos financeiros. A maioria das instituições financeiras possui essa estrutura, onde ocorrem operações de compra e venda de ações, títulos, moedas, entre outros.

As principais vantagens da mesa de operações são:

• Atendimento personalizado: o investidor qualificado tem um contato direto com um operador que pode auxiliá-lo na escolha de produtos e na avaliação de riscos.
• Acesso a produtos exclusivos: a mesa de operações pode oferecer acesso a produtos e serviços que não estão disponíveis para o público em geral.

Além disso, a mesa de operação é utilizada para realizar operações estruturadas, tais como long-short e alavancagem.

Quando o investimento é feito por esse método, é aplicada uma cobrança de uma ​taxa de corretagem​ variável. Dessa forma, o valor cobrado será alterado conforme o montante negociado. Quanto maior o montante, mais alta será a taxa.

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Esses valores podem variar de corretora para corretora. Muitas delas oferecem pacotes, que incluem determinada quantidade de movimentações.

Home broker

O home broker é uma plataforma online que permite aos investidores realizar operações na bolsa de valores de forma independente. O investidor pode escolher os ativos que deseja negociar, os preços e as condições de compra e venda.

As principais vantagens do home broker são:

• Agilidade: as operações podem ser realizadas em tempo real, 24 horas por dia, 7 dias por semana.
• Autonomia: o investidor tem controle total sobre suas operações.
• Baixo custo: as taxas de corretagem são geralmente mais baixas do que na mesa de operações.

Nesse caso, quando o investimento é feito via home broker, a ​taxa de corretagem​ é fixa. Assim, o percentual é único para cada compra e venda, independentemente do quanto for movimentado.

Qual a melhor ferramenta?

A melhor opção para o investidor depende de seu perfil e das necessidades. O home broker é uma boa opção para investidores que buscam autonomia e baixo custo. A mesa de operações é uma boa opção para investidores que buscam atendimento personalizado e acesso a produtos exclusivos.

Dicas para escolher a melhor opção

Antes de escolher entre home broker e mesa de operações, é importante considerar os seguintes fatores:

• Perfil de investidor: o investidor deve avaliar seu conhecimento e experiência no mercado financeiro.
• Necessidades: o investidor deve considerar seus objetivos de investimento e o tipo de produto que deseja negociar.
• Custos: o investidor deve comparar as taxas de corretagem cobradas pelo home broker e pela mesa de operações.

Portanto, antes de decidir, entre em contato com a instituição financeira e verifique cada uma das possibilidades. 

Vantagens e desvantagens de investir pelo home broker

Utilizar o home broker em vez de acessar a mesa de operações de uma corretora apresenta diversas vantagens, e abaixo listaremos algumas das principais:

Autonomia para investir

É evidente a liberdade que ganhamos ao fazer operações através do home broker de uma corretora.

Diferentemente de outros sistemas, com o home broker você pode fazer todas as operações de forma autônoma, sem necessidade de consultar um operador, por exemplo. Assim, investir depende unicamente da sua capacidade de entender os processos e assumir riscos.

Possibilidade de investir de qualquer lugar

O investidor não precisa estar em uma corretora para realizar operações, apenas necessita de acesso à internet. Ou seja, o investimento pode ser feito até mesmo pelo celular, já que a maioria das corretoras oferece uma versão mobile do sistema home broker. 

Assim, isso permite um maior controle sobre sua carteira, possibilitando acompanhar o saldo ou fazer movimentações de onde estiver.

Estruturação de operações

A possibilidade de estruturar operações, como colocar ordens de ​stop loss para limitar o prejuízo, é uma funcionalidade crucial, especialmente para aqueles que estão no mercado com o objetivo de especular.

Economia de custos

Os custos para operar um home broker são menores. Como as operações são feitas pelo próprio investidor, a taxa de corretagem é inferior à cobrada pelas transações realizadas por meio da mesa de operações. Então, como não há operadores ​executando as ordens​, as corretoras conseguem reduzir o custo das transações.

No entanto, é importante destacar que também existem desafios ao investir pelo home broker. Antes de optar por essa modalidade, é fundamental que o investidor estude como a plataforma funciona para evitar ordens indesejadas e compreender plenamente o ambiente onde está investindo.

Como escolher o melhor home broker?

O home broker oferece vantagens notáveis, como comodidade e praticidade. No entanto, cada corretora possui características distintas. A seguir, destacamos algumas orientações para escolher a melhor plataforma de investimentos:

• Conheça a corretora;
• Confira os custos​;
• Apoio técnico;
• Ferramentas de conhecimento​;
• Faça operações simuladas.

O home broker foi projetado para proporcionar operações acessíveis. Contudo, é crucial garantir que esteja operando com uma corretora confiável, proporcionando segurança e suporte sempre que necessário.

Em segundo lugar, veja qual é cobrança para operar esse tipo de serviço. Observe se há vantagens ou pacotes para clientes frequentes. Isso pode fazer a diferença na hora de aferir sua rentabilidade. 

Além disso, vale avaliar os seguintes aspectos: 

Taxas

As taxas são um dos principais fatores a serem considerados na escolha de um home broker. As principais taxas a serem observadas são:

• Taxa de corretagem: é a taxa cobrada pela corretora para realizar uma operação de compra ou venda de ativos.
• Taxa de custódia: é a taxa cobrada pela corretora para armazenar os ativos do investidor.
• Impostos: são os impostos cobrados pelo governo sobre as operações realizadas na bolsa de valores.

Funcionalidades

As funcionalidades do home broker também são importantes a serem consideradas. Algumas funcionalidades essenciais incluem:

• Visualização do book de ofertas: permite ao investidor visualizar as ofertas de compra e venda de ativos disponíveis no mercado.
• Gráficos de preços: permitem ao investidor visualizar a evolução dos preços dos ativos ao longo do tempo.
• Ordem de compra e venda: permite ao investidor realizar operações de compra e venda de ativos.
• Acompanhamento de carteira: permite ao investidor acompanhar o desempenho de sua carteira de investimentos.

Agilidade dos dados

A agilidade dos dados é outro fator importante a ser considerado. Assim, o home broker deve fornecer dados em tempo real para que o investidor possa tomar decisões de investimento com base nas informações mais recentes.

Transparência das transações

A transparência das transações é importante para garantir que o investidor esteja ciente de todas as taxas e custos envolvidos em uma operação. Por isso, o home broker deve fornecer informações claras e concisas sobre as taxas e custos cobrados.

Integração com plataformas

A integração com plataformas é importante para facilitar a gestão de investimentos. O home broker deve ser integrado com plataformas de análise de investimentos e ferramentas de gestão financeira.

Contudo, operar de forma autônoma exige conhecimento, mas em alguns momentos, você pode precisar de orientação. Muitas corretoras possuem especialistas que podem ajudar em situações específicas.

Além disso, algumas corretoras oferecem acesso a programas de treinamento, que podem ser em texto ou vídeo, fornecendo informações importantes sobre estratégias para operar no mercado de ações.

Por último, verifique se a corretora disponibiliza um simulador de home broker. Com essa ferramenta, você pode simular um investimento e analisar gráficos, permitindo que tenha uma perspectiva do que pode realmente ocorrer.

Dicas para escolher um home broker

Aqui estão algumas dicas para escolher um home broker:

• Taxas

  Compare as oferecidas por diferentes corretoras

• Funcionalidades

  Quanto mais, melhor

• Agilidade

  Em quanto tempo os dados atualizados ficam à sua disposição?

• Transparência

  Você sabe dizer se o seu saldo está comprometido, ou não?

• Integração

  Com outras plataformas, como Status Invest e semelhantes

Em suma, a escolha de um home broker é uma decisão importante que pode impactar o desempenho dos investimentos. Ao considerar os fatores mencionados neste artigo, o investidor pode encontrar um home broker que atenda às suas necessidades e objetivos.

Todos os bancos e corretoras têm home broker?

Embora não seja uma norma ou obrigação legal, praticamente todas as instituições financeiras que lidam com investimentos disponibilizam um aplicativo de home broker.

No entanto, caso o cliente prefira continuar utilizando a mesa de operações, essa opção é oferecida pelas instituições financeiras. Contudo, geralmente as taxas são cobradas no processo.

O home broker é seguro?

Em suma, o home broker online é uma ferramenta segura, garantindo a proteção das negociações contra fraudes e roubos. Além disso, a estabilidade da plataforma é outra vantagem desse recurso.

Portanto, ao usar o home broker, o investidor precisa se preocupar apenas com as flutuações do mercado e eventuais erros operacionais, como digitar um ticker errado, ou quantidade e valores errados.

Investir em fundos imobiliários é uma das maneiras mais eficazes de investir no setor imobiliário.

Principais home brokers do mercado

Vamos falar na sequência sobre algumas das principais opções de home broker disponíveis no mercado. Em geral, a maioria oferece serviços para acompanhamento de ações.

Além disso, possui atendimento online e serviços de treinamento. Sendo assim, as principais corretoras que oferecem o serviço de home broker são:

• Home Broker Inter

• Home broker BTG

• Home broker XP

• Home broker Nuinvest (Nubank)

• Home broker Rico

• Home broker BB

• Home broker Itaú

• Home broker Bradesco

Ficou alguma dúvida sobre o uso do home broker? Deixe nos comentários abaixo.